Helgarpósturinn - 20.02.1997, Side 5

FIMMTUDAGUR 20. FEBRÚAR1997
Wm,
5
LÍFEYRISS JOÐUR VERZLUNARMANNA
UPPLYSINGAR UM STARFSEMI Á ÁRINU 1996
HELSTU NIÐURSTÖÐUR REIKNINGA í ÞÚSUNDUM KRÓNA
EFNAHAGSREIKNINGUR 31.12.1996
1996 1995
Veltufjármunir:
Bankainnistæður 487.576 303.765
Skammtímakröfur 7.600.745 6.289.757
Hlutabréf (skammtíma) 726.569 476.074
Skammtímaskuldir: -73.534 -89.890
Hreint veltufé 8.741.356 6.979.706
Fastafjármunir:
Skuldabréf 33.257.993 30.394.786
Erlend verðbréf 1.970.835 926.237
Hlutabréf 2.043.244 1.577.007
Hlutabréf (skammtíma) -726.569 -476.074
Eignarhluti í Húsi versl. 127.024 127.931
Aðrar eignir 64.211 65.439
Hrein eign til greiðslu lífeyris 45.478.094 39.595.032
KENNITÖLUR
Kostnaðarhlutfall: Rekstrarkostnaður, sem hlutfall af eignum ....0,16%
Kostnaðarhlutfall: Rekstrarkostnaður, sem hlutfall af iðgjöldum .2,59%
Lífeyrisgreiðslur: Lífeyrir, sem hlutfall af iðgjöldum ..........30,8%
YFIRLIT yfir breytingar á hreinni eign til greiðslu Iffeyris fyrir árið 1996
1996 1995
Vaxtatekjur og verðbætur 3.452.428 2.824.636
Söluhagn. og endurmat hlutabréfaeignar 520.995 164.060
Arður hlutabr. og aðrar tekjur 68.206 54.753
Fjármunatekjur 4.041.629 3.043.449
Iðgjöld 2.759.653 2.449.407
Lífeyrir -859.217 -764.346
Umsjónarnefnd eftirlauna 8.477 9.145
Rekstrargjöld — rekstrartekjur -71.441 -54.483
Hækkun á hreinni eign án matsbr. 5.879.101 4.683.172
Endurmatshækkun rekstrarfjármuna 3.961 6.138
Hækkun á hreinni eign 1996 5.883.062 4.689.310
Hrein eign frá fyrra ári 39.595.032 34.905.722
Hrein eign 31.12.1996 til gr. lífeyris 45.478.094 39.595.032
Raunávöxtun: Umfram vísitölu neysluverðs 1996 7,8%
Raunávöxtun: Meðalraunávöxtun síðustu 5 ára 7,1%
Starfsmannafjöldi: Slysatryggðar vinnuvikur deilt með 52 16,5
FJARFESTINGAR 1996 1996 % 1995 %
Sjóðfélagar 738.849 9,6 1.005.366 16,0
Húsnæðisstofnun 923.600 12,0 9.791 0,2
Húsbréf 1.790.978 23,2 2.145.326 34,3
Stofnlánasjóðir og fyrirtæki 171.886 2,2 199.600 3,2
Markaðsskuldabréf 2.064.189 26,8 1.981.819 31,6
Spariskírteini ríkissjóðs 767.409 10,0 312.753 5,0
Erlend verðbréf 864.221 11,2 563.248 9,0
Hlutabréf 382.429 5,0 42.553 0,7
Samtals 7.703.561 100,0 6.260.456 100,0
SKIPTING VERÐBREFAEIGNAR
Spariskírteini
3,8%
Fjárfest.lsj. Hlutabréf
5,6% 4,9%
Sjóöfélagar
16,8%
Önnur skuldabréf
0,9%
Húsnæöisstofnun
18,6%
Erlend veröbréf
4,7%
Markaðsbréf
14,2%
Húsnæöisbréf
6,0%
TRYGGINGAFRÆÐILEG ATHUGUN
í janúar 1997 var framkvæmd tryggingafræðileg athugun á framtíðarstöðu sjóðsins sem
miðaðist við árslok 1996. Helstu niðurstöður athugunarinnar, miðað við að 3,5% ávöxtun
náist á eignir sjóðsins umfram hækkun vísitölu neysluverðs næstu áratugina, voru að
höfuðstóll sjóðsins og verðmæti framtíðariðgjalda næmi kr. 1.742 milljónum umfram
skuldbindingar.
LÁN TIL SJÓÐFÉLAGA
Lánsréttur - lánsupphæð:
Til þess að eiga kost á láni hjá sjóðnum verður sjóðfélagi að hafa greitt iðgjöld til
lífeyrisjóðs í a.m.k. 3 ár og greitt síðustu 6 mánuði til þessa sjóðs. Lánsupphæð er kr.
1.500.000. Fjögur ár þurfa að hafa liðið frá síðustu lántöku.
Lánskjör:
Lánin eru verðtryggð miðað vió vísitölu neysluverðs, og bera breytilega vexti samkvæmt
ákvörðun stjórnar sjóðsins, þó ekki hærri en hæstu leyfilegu vexti af verðtryggðum lánum
á hverjum tíma. Vextir eru nú 6,0%. Lánstími er 20 ár. Lántökugjald er 1 %.
Tryggingar:
Aðeins er lánað gegn fasteignaveði allt að 50% af brunabótamati, þ.e. lán sjóðsins og
önnur áhvílandi lán mega ekki vera hærri en 50% af brunabótamati. Ef brunabótamat
endurspeglar ekki matsverð viðkomandi eignar, er miðað við matsverð sem löggiltur
fasteignasali eða annar sérfróður aðili framkvæmir. Verðtryggðar veðskuldir eru reiknaðar
upp.
FJÖLDI GREIÐENDA
1996 1995
Sjóðfélagar 28.385 26.275
Fyrirtæki 3.862 3.789
SKIPTING LÍFEYRISGREIÐSLNA 1996
1996 Fjöldi 1995 Fjöldi
Ellilífeyrir 465.477 1.700 418.376 1.544
Örorkulífeyrir 249.360 804 214.596 737
Makalifeyrir 125.898 619 116.737 585
Barnalífeyrir 18.482 257 14.637 228
Samtals 859.217 3.380 764.346 3.094
SKIPTING LÍFEYRISGREIÐSLNA
Barnalífeyrir
Makalífeyrir 2,2%
Ellilífeyrir
54,1%
Örorkullfeyrir
29,3%
LÍFEYRISRÉTTUR
Ellilífeyrir er greiddur þeim sem orðnir eru 70 ára. Sjóðfélagar geta flýtt töku ellilífeyris
um allt að 5 ár til 65 ára aldurs og lækkar hann þá um 6% fyrir hvert ár sem töku lífeyris er
flýtt. Einnig geta sjóðfélagar frestað töku lífeyris allt til 75 ára aldurs og hækkar þá
lífeyririnn um 6% fyrir hvert ár.
Örorkulífeyrir er greiddur þeim, sem eru a.m.k. 40% öryrkjar. Er örorkan miðuð við van-
hæfni sjóðfélaga til þess að gegna því starfi, sem þeir hafa gegnt og veitti þeim aðild að
sjóðnum.
Makalífeyrir er greiddur maka látins sjóðfélaga í minnst 24 mánuði og lengur ef eitt af
eftirfarandi skilyrðum er uppfyllt: 1. Makinn er fæddur fyrir 1945. 2. Yngsta barn sjóðfélaga
er 22 ára eða yngra og á framfæri maka. 3. Makinn er öryrki.
Barnalífeyrir er greiddur vegna barna ellilífeyrisþega, örorkulífeyrisþega og látinna
sjóðfélaga. Barnalífeyrir er greiddur til 18 ára aldurs. Kjörbörn, fósturbörn og stjúpbörn
eiga sama rétt á barnalífeyri.
Elli-, örorku- og makalífeyrisgreiðslur eru í réttu hlutfalli við iðgjöld þau sem sjóðfélagarnir
greiddu til sjóðsins. Þ.e. hærri iðgjöld gefa hærri lífeyri.
Allar lífeyrisgreiðslur eru fullverðtryggðar og taka breytingum vísitölu neysluverðs.
Skrifstofa sjóðsins er í Húsi verslunarinnar, 4. hæð, sími 581-4033, fax 568-5092.
Afgreiðslutími er frá kl. 9.00-17.00. Lífeyrissjóðurinn er með heimasíðu á internetinu þar
sem eru almennar upplýsingar um sjóðinn. Heimasíða: http://www.skima.is/lifver.
í stjórn Lífeyrissjóðs verzlunarmanna 1996 voru:
Magnús L. Sveinsson, formaður Birgir R. Jónsson
Víglundur Þorsteinsson, varaformaður Ingibjörg R. Guðmundsdóttir
Guðjón Oddsson Kolbeinn Kristinsson
Guðmundur H. Garðarsson Pétur A. Maack
Forstjóri sjóðsins er Þorgeir Eyjólfsson.