Dagblaðið Vísir - DV - 13.03.2004, Page 33

Gísli B. / Næst
Ársfundur
✓
Arsfundur Lífiðnar
verður haldinn
11. maí 2004 kl. 17.00
í sal H á Nordica Hotel
Lífeyrissjóðurinn Lífiðn
- mjög góð ávöxtun
Avöxtun 13,5% Starfsemi Lífiðnar gekk mjög vel á síðasta ári. Nafnávöxtun var
13,5% sem jafngildir 10% raunávöxtun. Allir eignaflokkar voru með jákvæða ávöxtun.
Innlend hlutabréf skiluðu 31,6% raunávöxtun og erlend hlutabréf 16,6%. Hlutabréf
eru samtals 24% af heildarsafni sjóðsins. Fjárfestingartekjur námu kr. 2,6 milljörðum
en voru árið áður neikvæðar um kr. 323 milljónir. Ávöxtun lífeyrissjóða er mun sveiflu-
kenndari en áður vegna hækkandi hlutfalls hlutabréfa í heildarsöfnum og mikilla
sveiflna í gengi íslensku krónunnar.
Tiyggingarstaðan mjög sterk Tryggingarstaða lífeyrissjóða segir til um hversu
vel sjóðimir eru í stakk búnir til að standa við skuldbindingar sínar og er tryggingarstaða
Lífiðnar afar traust. Samkvæmt tryggingarfræðilegri úttekt eru eignir Lífiðnar 6,4%
meiri en heildarskuldbindingar og er það með því betra sem sést hjá lífeyrissjóðum
almennt. Eignasamsetning Lífiðnar hefur ásamt breytingu í aldurstengt réttindakerfi
valdið því að sjóðurinn er með mjög trausta stöðu þrátt fyrir nokkur erfið ávöxtunarár.
Lykiltölur Eignir Lífiðnar voru kr. 22,8 milljarðar í árslok og hækkuðu um 20%
á milli ára. Iðgjaldatekjur voru kr. 1,6 milljarður. Greiddur lífeyrir var kr. 274 milljónir
og hækkar rnn 28% á milli ára en þar vegur mest 15,5% hækkun á allar lífeyrisgreiðslur
frá og með september 2002 í tengslum við réttindabreytingu sjóðsins. Lífeyrisgreiðslur
eru verðtryggðar og taka mánaðarlegum breytingum í samræmi við vísitölu neyslu-
vöruverðs. Fjöldi greiðandi sjóðfélaga er 5.237 en samtals eiga um 12 þúsund manns
réttindi í sjóðnum. Lífeyrisþegar eru 561 og virkir launagreiðendur 1.302.
Séreignardeild - góð ávöxtun á öllum leiðum Lífiðn býður upp á tíu
ávöxtunarleiðir í séreignarsparnaði, þar af eru leiðir nr. 3-10 boðnar í samvinnu
við verðbréfafyrirtækið Virðingu hf. sem hefur þær í vörslu sinni. Ávöxtun leiðanna
var á síðasta ári eftirfarandi:
Leiðir Heiti leiða Nafnávöxtun Raunávöxtun
1 Skuldabréf - hlutabréf 10,20% 7,20%
2 Innlend skuldabréf 9,10% 6,20%
3 Alþjóðlegur vísitölusjóður 17,00% 13,90%
4 Evrópskur vísitölusjóður 21,30% 18,10%
5 Bandarískur vísitölusjóóur 12,20% 9,30%
6 Alþjóðlegur vaxtarsjóður 8,10% 5,20%
7 Alþjóðlegur tæknisjóður 26,60% 23,30%
8 Alþjóðlegur heilsu- og líftæknisjóður 10,40% 7,50%
9 Innlend hlutabréf 38,10% 34,50%
10 Alþjóðlegur virðissjóður 18,20% 15,10%
Þjónusta Lífiðn skiptist í sameignar- og séreignardeild og hefur réttindakerfi Lífiðnar
verið aldurstengt frá árinu 2002. Sameignarsjóður greiðir eftirlauna-, örorku-, maka-
og barnalífeyri. Greiðslur í séreignardeild eru eign hvers og eins og greiðast út þegar
ákveðnum aldri er náð. Séreign erfist við fráfall sjóðfélaga. Lífiðn býður langtímalán
fyrir sjóðfélaga á mjög hagstæðum kjörum gegn veði í íbúðarhúsnæði.
Efnahagsreikningur í árslok
í milljónum króna 2003 2002
Innlend skuldabréf 13.179 11.287
Sjóðfélagalán 3.721 3.312
Innlend hlutabréf 1.969 1.381
Erlend hlutabréf 3.521 2.671
Verðbréf samtals 22.390 18.651
Bankainnistæður 186 151
Eignarhluti í Stórhöfóa 31 72 73
Rekstarfjármunir og aðrar eignir 19 24
Skammtímakröfur 242 170
Skammtímaskuldir -82 -88
Hrein eign sameignardeild 22.445 18.770
Hrein eign séreignardeild 382 211
Samtals hrein eign 22.827 18.981
Yfirlit um breytingu á hreinni eign
í milljónum króna 2003 2002
Iðgjöld 1.617 1.482
Lífeyrir -274 -214
Fjárfestingartekjur 2.574 -323
Fjárfestingargjöld -34 -38
Rekstrarkostnaður -37 -39
Hækkun á hreinni eign 3.846 868
Hrein eign frá fyrra ári 18.981 18.113
Hrein eign til greiðslu lífeyris 22.827 18.981
I Kennitölur
2003 2002
Nafnávöxtun 13,50% -5,73%
Raunávöxtun 10,08% -3,66%
Hrein raunávöxtun Hrein raunávöxtun 9,90% -3,86%
(5 ára meðaltal) Hrein raunávöxtun 2,80% 2,20%
(meðaltal frá stofnun) 4,40% 3,40%
Rekstrarkostnaður
í% af iðgjöldum Rekstrarkostnaður 2,28% 2,60%
í % af eignum 0,16% 0,20%
Lífeyrir í % af iðgjöldum 16,90% 14,50%
Hrein eign
umfram heildarskuldbingar Hrein eign 6,40% 5,10%
umfram áfallnar skuldbindingar 10,70% 8,30%
Greiðandi sjóðfélagar 5.237 5.346
Lífeyrisþegar 561 504
Greióandi fyrirtæki 1.302 1.251
Stöðugildi 8 8
Stjóm Lífeyrissjóðsins Lífiðnar
17. febrúar 2004.
Tryggvi Guðmundsson, formaður,
Þórir Hermannsson, Sveinn Þ. Jónsson,
Níels S. Olgeirsson, Haraldur Jónsson
og Bjarni H. Matthíasson
Framkvæmdast j óri
Friðjón Rúnar Sigurðsson
LÍFEYRISSJÓÐURINN
Lífiðn
Stórhöfði 31-110 Reykjavík
Sími: 580 5200 ■ Fax: 580 5230
lifidn@lifidn.is • www.lifidn.is
www.lifidn.is