Morgunblaðið - 11.08.1998, Page 34

34 ÞRIÐJUDAGUR 11. ÁGÚST 1998
MORGUNBLAÐIÐ
PENINGAMARKAÐURINN
Viöskiptayfirlit 10.08.1998 Viðskipti á Verðbrófaþingi f dag námu alls 1.035 mkr. Mest viðskipti voru með húsbróf 680 mkr. og hækkaði markaðsávöxtun markflokka húsbrófa um 1-2 punkta f dag. Lfflegt var á hlutabrófamarkaöi og námu viðskiptin alls rúmum 150 mkr. og var tæpur helmingur þeirrar upphæðar viðskipti með bróf SÍF, sem hækkuðu lítillega í dag. Viðskipti með bróf Samherja námu 10 mkr., Eimskipafólagsins 8 mkr., Þormóðs ramma-Sæbergs 7 mkr. og verð brófa Fóðurblðndunnar hækkaði um 8% í dag f fyrstu viöskiptunum eftir birtingu milliuppgjörs. Úrvalsvísitalan hækkaði um 0,28% i dag og hefur þá hækkað um rúm 15% frá áramótum. HEILDARVIÐSK1PT1 f mkr. Hlutabréf Spariskfrtelnl Húsbráf Húsnæðisbráf Ríkisbréf Önnur langL skuldabréf Ríkisvfxlar Bankavíxlar Hlutdeildarskfrteini 10.08.98 150,7 19.3 679,9 55.8 93.6 25.8 9.9 (mánuðl 488 60 946 84 94 26 598 1.572 0 Á árlnu 6.140 31.659 39.585 5.074 6.356 4.006 39.682 48.704 0
Alls 1.034,9 3.867 181.207
ÞINGVISrtOLUH Lokaglldi Breytlng f % frá: Hæsta gildi frá MARKFLOKKAR SKULDA- Lokaverð (' hagst k. tllboð) Br. ávóxL
(verðvísitðlur) 10.08.98 07.08 ársm. áram. 12 mán BRÉFA og meðallfftfmi Verð (é 100 kr.) Avðxtun frá 07.08
Úrvalsvísitala AðaJlista 1.151.934 0,28 15.19 1.151.93 1.182,08 Vorðtryggð bróf:
Heildarvisitala Aðall.sta 1.086.069 0,23 8.61 1.006.07 1.169.20 Húsbróf 98/1 (10.3 ár) 102.116 4.96 0.01
Heildarvistala Vaxtariista 1.138.812 0,10 13.88 1.176,53 1.262,00 Húsbréf 96/2 (9,3 ár) 116.385 4.98 0.02
Spsrfskírt 95/1D20 (17.2 ár 51.065 ' 4.35* 0.00
Visitala sjávarútvegs 112,045 0,24 12.04 112.04 123.53 Spsriskírt 95/1D10 (6.7 ár) 122.505 • 4,78* -0.02
Visitala þjónustu og verslunar 110,798 0,72 10,80 110,80 110.80 Spariskírt 92/1D10 (3,6 ár) 170,680 4,87 -0.01
Visitala fjármála og trygginga 107.500 -1.22 7.50 109.62 109.62 Spariskírt. 95/1D5 (1.5 ár) 124.057 * 4,87* 0,00
Vísitala samgangna 120.285 0.93 20,28 120.50 123,35 Overðtryggð bróf.
Vísitala oliudremngar 93,945 0,60 -6.05 100,00 106,46 Ríklsbréf 1010/03 (5,2 ár) 68.163* 7.70* -0.06
Vísrtala iðnaðar og framleiðsJu 99,474 0,56 -0.53 101,39 121.90 Rfklsbréf 1010/00 (2,2 ár) 85.153 7.70 -0,06
Visitala tækni- og lyfjageira 99.882 -0.19 -0.12 100.07 110,12 Rfklsvíxlar 16/4/99 (8.2 m) 95,257 * 7.37* 0.00
Visrtala hlutabrófas. og fjárfestingarf. 102.023 0,02 2.02 102.02 112.09 Ríkisvfxlar 19/10/98 (2,3 m) 98.660* 7.29* -0.01
HLUTABRÉFAVIÐSKIPTI A VERÐBRÉFAÞINGIISLANDS - ÖLL SKRÁÐ HLUTABRÉF - Viðskiptl í þús. kr.:
Siðustu vtöskipti Breyting frá Hæsta Lægsta MeðaP Fjöldi HeikJarviö- Tilboö i lok dags:
Aðallisti, hlutafélög daqsetn. lokaverð fyrra lokaveröi verð verð verð viðsk. sklpti daqs Kaup Sala
Básafell hf. 05.08.98 2.07 2.10 2.15
Eignartialdsfólaglð AlþýðubanXjnn hf. 30.07.98 1.82 1.81 1.90
Hf. Eimsklpafólag íslands 10.08.98 7,34 0.09 (1,2%) 7,34 7,30 7,33 8 8.034 7,26 7.35
Flskiöjusamlag Húsavlkur hf. 16.07.98 1.85 1.70 2.10
Rugleiðir hf. 10.08.98 2,95 0,00 (0.0%) 2.95 2,95 2.95 1 264 2.93 2.96
Fóðurblandan hf. 10.08.98 2,16 0.16 (8,0%) 2.16 2.14 2.15 2 2.089 2.06 2.20
Grandi hf. 07.08.98 5.55 5.45 5.50
Hampiðjan hf. 06.08.98 3.90 3.90 3.95
Haraidur Böövarsson hf. 10.08.98 6,45 0,03 (0,5%) 6.45 6.44 6.45 4 4.107 6,42 6.50
Hraðfrystihús Eskif)aröar hf. 10.08.98 11,27 -0,22 (-1.9%) 11,37 11.26 11,29 6 4.381 11,26 11,35
Islandsbanki hf. 10.08.98 3.71 -0.04 (-1.1%) 3,73 3,70 3.72 4 4.517 3.70 3.74
Islenska jámbfendifólagið hf. 10.08.98 2,68 0.00 (0.0%) 2.70 2,65 2,68 9 5.684 2,69 2.72
Islenskar s|ávarafurðir hf. 10.08.98 2.38 -0,02 (-0.8%) 2.43 2.38 2.41 2 1.686 2,35 2.50
Jaröboranir hf. 10.08.98 5,50 0.05 (0.9%) 5,50 5,50 5,50 2 2.200 5,45 5,55
Jökull hf. 30.07.98 2.25 2,00 2.20
Kaupfólag Eyfiröinga svf. .22.07.98 2.25 2,30 2.70
Lyfjaverslun Islands hf. 10.08.98 3,10 0.05 (1.6%) 3,10 3,10 3.10 1 578 3,05 3.12
Marel hf. 10.08.98 13.20 -0,10 (-0,8%) 13.35 13,20 13.27 3 1.969 13.15 13.40
Nýherjl hf. 07.08.98 5,40 5.40 5.70
Olíutóiaglð hf. 10.08.98 7.30 0,10 (1.4%) 7,30 7.30 7,30 1 563 7.22 7.37
Oliuverslun Isiands hf. 06.08.98 5,15 5.15 5,25
Opin kerfi hf. 10.08.98 51,70 -0.30 (-0.6%) 51.70 51,70 51.70 1 445 51.80 51.80
Pharmaco hf. 10.08.98 12,35 0,00 (0.0%) 12,40 12.34 12.37 5 3.674 12.30 12.35
Plastprent hf. 28.07.98 3.92 3,90 4.03
Samherji ht. 10.08.98 9,80 0.25 (2.6%) 9,80 9.71 9,76 6 9.997 9,75 9,85
Samvinnuferðir-Landsýn hf. 09.07.98 2,40 2.45
Samvirvnusjóöur islands hf. 10.08.98 1.80 -0.09 (-4.8%) 1.80 1,80 1.80 360 1,70 1,89
Sildarvtnnslan hf. 10.08.98 6,55 -0.05 (-0.8%) 6.63 6,55 6.60 5 3.842 6,55 6,70
Skagstrendingur hf. 06.08.98 6.40 6.01 6.50
Skeljungur hf. 10.08.98 4,30 -0.02 (-0,5%) 4.30 4.30 4.30 1 197 4,30 4,34
Skinnalðnaður hf. 08.07.98 6,00 6.00 7,00
Sláturfólag suðurtands svf. 10.08.98 2,78 0.03 (1.1%) 2.78 2,78 2.78 1 278 2.75 2.85
SR-Mjðl hf. 10.08.98 6.15 -0.05 (-0.8%) 6.18 6.10 6.15 4 4.981 6,00 6.10
Sæplast hf. 10.08.98 4,32 0.02 (0.5%) 4.32 4.32 4.32 1 432 4,30 4.50
Söiumiðstðð hraðfrysfihúsanna hf. 10.08.98 4,55 0.00 (0.0%) 4.55 4,50 4,54 2 2.792 4.45 4.60
10.08.98 5,75 0,08 (1.4%) 5,75 5.67 5.75 7 68.371 5.62 5,80
Tæknival hf. 24.07.98 5.80 5.05 5.90
Útgerðarfóiag Akureyrtnga hf. 07.08.98 5,15 5.15 5,20
VinnsJustððm hf. 10.08.98 1,71 -0.02 (-1.2%) 1.71 1.70 1.71 4 1.110 1.69 1.76
Pormóður rammi-Sæberg hf. 10.08.98 5,25 0,00 (0.0%) 5.25 5,22 5.23 3 7.139 5.22 5,24
Þróunarfólaq Islands hf. 06.08.98 1,87 1.80 1.87
Vaxtarlisti, hiutafélöq
Frumherji hf. 26.03.98 2,10 1.85
Guðmundur Runólfsson hf. 22.05.98 4,50 4,50
Hóðtnrvsmiðja hf. 31.07.98 5.00 5,10 5.20
Stálsmiöjan hf. 05.08.98 5.37 5.10 5,35
Hlutabrófatióðir
Aöallisti
Almenm hiutabrófasjóðurinn hf. 10.08.98 1,82 0.05 (2.8%) 1.82 1.82 1.82 1 759 1,82 1.88
Auðimd hf. 31.07.98 2,30 2.30 2.37
Hlutabréfasjóður Bunaðarbankans hf. 27.07.98 1.11 1,11 1.15
Hlutabrófasjóður Noröurlands hf. 29.07.98 2.26
Hlutabrófasjóðurinn hf. 31.07.98 2,93
Hlulabrófasjóðurinn Ishaf hf. 25.03.98 1.15 0.90 1.50
islenskl fjársjóðurinn hf. 10.08.98 1.95 0,03 (1.6%) 1.95 1.95 1,95 1 255 1.95 2.02
Islenski hlufabrófasjóðurinn hf. 27.07.98 1,99 2.01 2.07
Sjávarútvegssjóður Islands hf. 10.08.98 2.17 0.03 (1.4%) 2.17 2.17 2.17 1 10.000 2.14 2.21
Vaxtarsjóðurinn hf. 29.07.98 1.05
Vaxtarlfsti
Hhjfabrófamarkaðurinn hf.
GENGI OG GJALDMIÐLAR
GENGI GJALDMIÐLA
Reuter, 10. ágúst
Gengi dollars á miðdegismarkaði í Lundúnum var sem
hér segir:
1.5226/31 kanadískir dollarar
1.7788/93 þýsk mörk
2.0061/66 hollensk gyllini
1.4948/58 svissneskir frankar
36.66/71 belgískir frankar
5.9605/80 franskir frankar
1755.0/5.3 ítalskar lírur
146.29/39 japönsk jen
8.0752/30 sænskar krónur
7.5915/75 norskar krónur
6.7767/96 danskar krónur
Sterlingspund var skráð 1.6318/28 dollarar.
Gullúnsan var skráð 285.6000/6.10 dollarar.
GENGISSKRÁNING
Nr. 147 10. ágúst
Kr. Kr. Toll-
Ein. kl.9.15 Dollari Kaup 71,27000 Sala 71,67000 Gengi 71,49000
Sterlp. 116,20000 116,82000 118,05000
Kan. dollari 46,74000 47,04000 47,57000
Dönsk kr. 10,50100 10,56100 10,51300
Norsk kr. 9,37200 9,42600 9,48400
Sænsk kr. 8,80800 8,86000 9.05200
Finn. mark 13,16000 13,23800 13,17900
Fr. franki 11,93200 12,00200 11,95000
Belg.franki 1,94110 1,95350 1,94340
Sv. franki 47,61000 47,87000 47,68000
Holl. gyllini 35,47000 35,69000 35,54000
Þýskt mark 40,02000 40,24000 40,06000
ít. líra 0,04056 0,04082 0,04063
Austurr. sch. 5,68500 5,72100 5,69600
Port. escudo 0,39010 0,39270 0,39170
Sp. peseti 0,47140 0,47440 0,47220
Jap. jen 0,48640 0,48960 0,50360
írskt pund 100,53000 101,15000 100,74000
SDR(Sérst.) 94,44000 95,02000 95,30000
ECU, evr.m 78,84000 79,34000 79,17000
Tollgengi fyrir ágúst er sölugengi 28. júlí símsvari gengisskráningar er 5623270. Sjálfvirkur
BANKAR OG SPARISJOÐIR
Avöxtun húsbréfa 98/1

^4,96
*WA'r-

Júní Júlí Ágúst
Ávöxtun 3. mán. ríkisvíxla
7,6-
%
7,5 i
7,4
7,3
7,2
7,1
7,0

1_
L Av '/-V7,29
r

VIÐMIÐUNARVERÐ A HRAOLÍU frá 1. mars 1998
Hráolía af Brent-svæðinu í Norðursjó, dollarar hver tunna
19,00-
Mars
Byggt á gögnum frá Reuters
INNLANSVEXTIR (%) Gildir frá 1. júní
Dags. síðustu breytingar:
ALMENNAR SPARISJÓÐSB.
ALMENNIR TÉKKAREIKNINGAR
SÉRTÉKKAREIKNINGAR
VÍSITÖLUBUNDNIR REIKN.:
36 mánaða
48 mánaða
60 mánaða
VERÐBRÉFASALA:
BANKAVÍXLAR, 45 daga (forvextir)
GJALDEYRISREIKNINGAR: 2)
Bandaríkjadollarar (USD)
Sterlingspund (GBP)
Danskarkrónur(DKK)
Norskar krónur (NOK)
Sænskar krónur (SEK)
Þýsk mörk (DEM)
Landsbanki íslandsbanki Búnadarbanki Sparisjóðir Vegin meðaltöl
1/4 1/5 1/6 1/4
0,70 0,65 0,70 0,70 0,7
0,40 0,45 0,35 0,35 0.4
0,70 0,75 0,70 0.70 0,7
4.65 4,50 4,80 4,50 4,9
5,10 5,35 5,00 5,0
5,50 5,30 5,30 5.5
6,20 6,37 6,35 6,15 6,3
3,25 3,50 3,60 3,60 3,4
4,75 4,60 4,75 4,70 4.7
1,75 2,50 3,00 2,50 2,2
1,75 2,50 2,30 2,50 2,2
2,75 3,60 3,25 3,80 3,2
1.0 1,70 1,75 1,80 1.4
ný lán Gildir frá 1. júní
Landsbanki íslandsbanki Búnaðarbanki Sparisjóðir Vegin meðaltöl
9,20 9,45 9,45 9,30’
13,95 14,45 13,45 14,05 12,9
14,50 14,55 14,55 14,55 14,5
15,00 15,05 15,05 15,15 15,0
7,00 5,00 6,00 6,00 6,1
15,90 16,00 16,05 16,00
9,15 9,25 9.25 9,25 9.2
13,90 14,25 14,25 13,95 12,9
5,95 5,90 5,85 5,95 5.9
10,70 10,90 10,95 10,80 8.7
6,05 6,75 6,25 5,95
8,05 8,00 8,45 10,80
nvaxta ef bréf eru keypt af öðrum en aðalskuldara:
13,95 14,60 14,00 14,15 14.2
13,90 14,75 14,25 14,00 14,3
10,40 10,90 10,50 10,6
ALMENN VÍXILLÁN: Kjörvextir
Hæstu forvextir
Meðalforvextir 2)
YFIRDRÁTTARL. FYRIRTÆKJA
YFIRDRÁTTARL. EINSTAKLINGA
Þ.a. grunnvextir
GREIÐSLUK.LÁN, fastir vextir
ALM. SKULDABR.LÁN: Kjörvextir
Hæstu vextir
Meðalvextir 2)
VÍSITÖLUBUNDIN LÁN: Kjörvextir
Hæstu vextir
Meðalvextir 2)
VÍSITÖLUB. LANGTL., fast. vextir:
Kjön/extir
Hæstu vextir
VERÐBRÉFAKAUP, dæmi um ígild
Viðsk.víxlar, forvextir
Óverðtr. viðsk.skuldabréf
Verðtr. viðsk.skuldabréf
1) Vextir af óbundnum sparireikn. eru gefnir upp af hlutaðeigandi bönkum og sparisjóöum. Margvíslegum eiginleikum reikninganna er lýst i vaxtahefti.
sem Seðlabankinn gefur út. og sent er áskrifencfum þess. 2) Bundnir gjaldeyrisreikn. bera hærri vexti. 3) í yfirltinu eru sýndir alm. vxtir sparisj. se, kunn að
era aðrir hjá einstökum sparisjóðum.
VERÐBREFASJÓÐIR
HÚSBRÉF Kaup- krafa °h Útb.verð 1 m. að nv. FL1-98
Fjárvangur 4,95 1.014.534
Kaupþing 4.93 1.018.037
Landsbréf 4.94 1.014.633
islandsbanki 4,95 1.014.474
Sparisjóður Hafnarfjaröar 4,93 1.018.037
Handsal 4,95 1.013.372
Búnaöarbanki íslands 4.95 1.014.080
Kaupþing Noröurlands 4,93 1.017.492
Landsbanki íslands 4.94 1.014.712
Tekið er tillrt til þóknana veröbréfaf. í fjórhæðum yflr útborgunar-
verö. Sjé kaupgengi eldri flokka í skráningu Verðbréfaþings.
I ÚTBOÐ RÍKISVERÐBRÉFA
Meðalávöxtun síðasta útboös hjá Lánasýsiu ríkisins
Avöxtun Br. fró 8Íð-
í % asta útb.
Rfkisvfxlar
16. júní’98
3mán. 7.27
6mán. 7,45
12mán. RV99-0217 7,45 -0,11
Rfkisbréf
13. mai’98
3 ár RB00-1010/KO 7,60 +0,06
5árRB03-1010/KO 7.61 +0,06
Verðtryggð spariskfrtelni
29. júlí’98
5ár RS03-0210/K 4,87 +0,07
8 ár RS06-0502/A 4,85 -0,39
Spariskfrteini áskrift
5ár 4.62
Askrifendur greiða 100 kr. afgreiðslugjald mónaðarlega.
Raunávöxtun 1. ágúst
síðustu.: (%)
MEÐALVEXTIR SKULDABRÉFA
OQ drAttarvextir
Dráttarvextir Vxt. alm. akbr. Víshölub. lén
Okt. '97 16,5 12,8 9,0-'
Nóv. '97 16,5 12,8 9,0
Des. '97 16,5 12,9 9.0
Jan. ’98 16,5 12,9 9.0
Febr. ’98 16,5 12,9 9,0
Mars ’98 16,5 12,9 9.0
VÍSITÖLUR Neysluv.
Eldri lánskj. til verötr. Byggingar. Launa.
Apríl '97 3.523 178,4 219,0 154,1
Maí’97 3.548 179.7 219,0 156,7
Júní’97 3.542 179,4 223,2 157,1
Júlí’97 3.550 179.8 223,6 157,9
Ágúst ’97 3.556 180.1 225,9 158,0
Sept. ’97 3.566 180,6 225,5 158,5
Okt. ’97 3.580 181,3 225,9 159,3
Nóv. ‘97 3.592 181,9 225,6 159,8
Des. ’97 3.588 181,7 225,8 160,7
Jan. '98 3.582 181,4 225,9 167,9
Feb. '98 3.601 182,4 229,8 168,4
Mars '98 3.594 182,0 230,1 168,7
Apríl '98 3.607 182,7 230,4 169,2
Maí '98 3.615 183,1 230,8 169,4
Júni’98 3.627 183.7 231,2 169,9
Júli’98 3.633 184,0 230,9
Ágúst '98 3.625 183,6 231,1
Eldri Ikjv., júni '79=100; byggingarv., júlí '87=100 m.v. gildist.;
launavísít., des. '88-100. Neysluv. til verötryggingar.
Kaupg. Sölug. 3 mán. 6món. 12mán. 24 mán.
Fjárvangur hf.
Kjarabréf 7,565 7,641 5.5 7.3 6.3 6,9
Markbréf 4,253 4,296 6,3 7.5 6,9 7,6
Tekjubréf 1,626 1,642 4.9 7.7 7.2 5,9
Kaupþing hf.
Ein. 1 aim. sj. 9918 9968 7,1 7.5 7.2 6,8
Ein. 2 eignask.frj. 5553 5581 7,5 8.3 9.9 7,0
Ein. 3alm. sj. 6348 6380 7.1 7.5 7.3 6,8
Ein. 5 alþjskbrsj.* 14996 15146 -9,9 4,5 5,4 8,4
Ein. 6 alþjhlbrsj.* 2047 2088 14,6 37.1 14,8 16,9
Ein. 8 eignskfr. 56236 56517 5.2 20,0
Ein. lOeignskfr.* 1462 1491 -3,4 3,9 8,1 9.7
Lux-alþj.skbr.sj. 119,63 -6,6 3,7 5,6
Lux-alþj.hlbr.sj. 151,76 16,9 46,1 20,1
Verðbréfam. íslandsbanka hf.
Sj. 1 Isl. skbr. 4,826 4,850 4.6 9,9 8.1 7.2
Sj. 2Tekjusj. 2,161 2,183 2,6 6,7 6.7 6,4
Sj. 3 ísl.skbr. 3,324 3,324 4,6 9.9 8.1 7.2
Sj. 4 ísl. skbr. 2,286 2,286 4,6 9,9 8.1 7.2
Sj. 5 Eignask.frj. 2,157 2,168 3.6 7,9 7,6 6,5
Sj. 6 Hlutabr. 2,606 2,658 62,8 28.5 -10,1 13,0
Sj.7 1,107 1,115 3,6 7,4
Sj. 8 Löng skbr. 1,323 1,330 3,2 12.7 9.9 8,8
Landsbréf hf. * Gengi gærdagsins
íslandsbréf 2,097 2,129 5,2 6.4 5.2 5,4
Þingbréf 2,430 2,455 1 1,4 2.9 -3.7 3,9
öndvegisbréf 2,232 2,255 2.7 8,1 7.1 5,8
Sýslubréf 2,591 2,617 11.1 7,2 2,1 9,4
Launabréf 1,129 1,140 2,5 8,0 7.3 5,9
Myntbréf* 1,180 1,195 1.2 2,7 6.1
Búnaðarbanki Islands
LangtimabréfVB 1,187 1,199 5,5 8,7 7.6
Eignaskfrj. bréfVB 1,182 1,191 5.2 7.8 7,4

SKAMMTÍMASJÓÐIR Nafnávöxtun 1. ógúst 8ÍÖU8tu:(%)
Kaupg. 3mán. 6 mán. 12 món.
Kaupþing hf.
Skammtímabréf 3,295 9.3 8,5 9.0
Fjárvangur hf.
Skyndibréf 2,798 7.2 7,0 7,8
Landsbréf hf.
Reiöubréf 1,931 6.7 7.2 7,2
Búnaöarbankf íslands
Veltubréf 1.153 6,9 7.8 7.6
PENINGAMARKAÐSSJÓÐIR
Kaupg.ígeor 1 món. 2mán. 3mán.
Kaupþing hf.
Einingabréf 7 11554 7,2 7,6 7.2
Verðbréfam. ísiandsbanka
Sjóöur9 11,640 6.9 7,2 7.5
Landsbréf hf.
Peningabréf 11,930 6.7 6.4 6,6
EIGNASÖFN VÍB
Raunnávöxtun á ársgrundvelli
Gengi sl. 6mán. sl. 12mán.
Eignasöfn VlB 10.8. ’98 safn grunnur safn grunnur
Innlenda safniö 13.400 15,7% 13,9% 4.2% 3,4%
Erlenda safniö 13.118 12,6% 12,6% 5.1% 5.1%
Blandaöa safniö 13.230 13,9% 16,0% 4.6% 5,7%
VERÐBRÉFASÖFN FJÁRVANGS
Gengi
10.8. '98 6 mán. 12 món. 24 món.
Afborgunarsafniö 2,933 6,5% 6,6% 5,8%
Bilasafniö 3,427 5,5% 7,3% 9.3%
Feröasafnið 3,218 6,8% 6,9% 6,5%
Langtimasafniö 8,746 4,9% 13,9% 19,2%
Miösafniö 6,047 6,0% 10,5% 13,2%
Skammtímasafniö 5,412 6.4% 9.6% 11.4%