Morgunblaðið - 03.10.1997, Page 34

34 FÖSTUDAGUR 3. OKTÓBER 1997
MORGUNBLAÐIÐ
PEIMINGAMARKAÐURIIMN
OPNI TILBOÐSMARKAÐURINN Viðskiptayfirlit 2.10. 1997
HEILDARVIÐSKIPTI í mkr. Opni tilboösmarkaöurínn er samstarfsverkefni verðbréfafyrirtaekja.
02.10.1997 1,5 en telst ekki viöurkenndur markaöur skv. ákvœðum laga.
f mánuöi 8,6 Verðbrófaþing setur ekki reglur um starfsemi hans eða
Á órinu 2.952,2 hefur eftirlit meö viöskiptum.
Síöustu viðskipti Breyting frá Viösk. Hagst. tilboö í lok dags
HLUTABRÉF ViOsk. fÞus. kr. daqsetn. lokaverö fyrra lokav. dagsins Kaup Sala
Ármannsfell hf. 26.09.97 1,20 1.17 1,50
Árnes hf. 24.09.97 1.10 1,00 1,10
Básafell hf. 24.09.97 3,50 2,80 3,45
Borgey hf. 16.09.97 2.40 1,50 2,40
Búlandstindur hf. 30.09.97 2,40 2,20 2,50
Delta hf. 23.09.97 12,50 14,20
Fiskiöjan Skagfiröingur hf. 25.09.97 2,60 2,60
Fiskmarkaöur Suöurnesja hf. 21.08.97 8,00 7,40
Fiskmarkaöurinn í Þorlákshöfn 1.75
Fiskmarkaöur Breiöafjaröar hf. 20.06.97 2,35 2,00 2,30
Garöastál hf. 2,00
Globus-Vólaver hf. 25.08.97 2,60 2,25
Gúmmívinnslan hf. 11.06.97 3,00 2,10 2,50
Handsal hf. 26.09.96 2,45 1,00 3,00
Héðinn-smiöja hf. 28.08.97 8,80 0,00 ( 0,0%) 9,25
Héöinn-verslun hf. 01.08.97 6,50 6,50
Hlutabrófamarkaöurinn hf. 3,07 3,13
Hólmadranqur hf. 06.08.97 3,25 3,75
Hraöfrystihús Eskifjaröar hf. 26.09.97 10,85 10,30 10,80
Hraðfrystistöö Pórshafnar hf. 02.10.97 4,85 0,00 ( 0,0%) 1.455 4,90 4,90
fslensk endurtrygging hf. 07.07.97 4,30 3,95
íslenskar Sjávarafuröir hf. 29.09.97 3,70 3,10 3,30
íslenska útvarpsfólagiö hf. 1 1.09.95 4,00 4,55
Krossanes hf. 15.09.97 7,50 6,00 7,50
Kögun hf. 17.09.97 50,00 49,00 53,00
Laxá hf. 28.11.96 1,90 1,79
Loönuvinnslan hf. 24.09.97 3,00 2,55 2,80
Nýherji hf. 01.10.97 3,00 3,00 3,09
Nýmarkaöurinn hf. 1.01 1,04
Omeqa Farma hf. 22.08.97 9,00 8,90
Plastos umbúöir hf. 02.09.97 2.45 2,10 2,35
Póls-rafeindavörur hf. 27.05.97 4,05 3,95
Sameinaöir verktakar hf. 07.07.97 3,00 1,00 2,25
Sjóvá Almennar hf. 23.09.97 16.70 16.20 17,40
Skipasmst. Porgeirs og Ellerts 3,05
Snaefellinqur hf. 14.08.97 1,70 1.70
Softis hf. 25.04.97 3,00 5,80
Stálsmiöjan hf. 01.10.97 5,12 5,10 5.15
Tangi hf. 02.09.97 2.60 2,30 2,60
Taugagreining hf. 16.05.97 3,30 2,50
Töllvörugeymsla-Zimsen hf. 09.09.97 1,15 1,15 1,45
Tryggingamiöstööin hf. 19.09.97 21,50 21,00 22,00
Tölvusamskipti hf. 28.08.97 1,15 1,50
Vaki hf. 16.09.97 6,50 5,50 7,50
#N/A
GENGI OG GJALDMIÐLAR
Þingvísitala HLUTABREFA 1. janúar1993 = 1000
3300
3250
3200
3150
3100
3050
3000
2950
2900
2850
2800
2750
2700
2650
2600
2550
2500

' ; : •■ ' '

; ■

\
\r^\
\ ■ . ....... '
\
V
* 2.640,36

Ágúst September Október
Avöxtun 3. mán. ríkisvíxla
7,3
6,8-!
6,7!
j: *
|
i

\M^ nr • 6,87
|
1 Ágúst Sept. Okt.
GENGI GJALDMIÐLA GENGISSKRÁNING
Reuter, 2. október. Nr. 186 2. október
Kr. Kr. Toll-
Gengi dollars á miðdegismarkaði í Lundúnum var sem Ein. kl.9.15 Kaup Sala Gengi
hér segir: Dollari 71,09000 71,49000 71,58000
1.3745/50 kanadískir dollarar Sterlp. 114,93000 115,55000 115,47000
1.7725/35 þýsk mörk Kan. dollari 51,57000 51,91000 51,68000
1.9970/80 hollensk gyllini Dönskkr. 10,55500 10,61500 10,66600
1.4540/50 svissneskir frankar Norsk kr. 10,00000 10,05800 10,06600
36.58/59 elgískir frankar Sænsk kr. 9,38600 9,44200 9,42100
5.9570/90 franskir frankar Finn. mark 13,42900 13,50900 13,59700
1739.0/9.5 ítalskar lírur Fr. franki 11,95300 12,02300 12,09200
121.58/63 japönsk jen Belg.franki 1,94590 1,95830 1,96830
7.6000/50 sænskar krónur Sv. franki 48,90000 49,16000 49,15000
7.1052/72 norskar krónur Holl. gyllini 35,67000 35,89000 36,06000
6.7497/17 danskar krónur Þýskt mark 40,20000 40,42000 40,60000
Sterlingspund var skráð 1,6155/62 dollarar. ít. líra 0,04097 0,04124 0,04151
Gullúnsan var skráð 331,20/70 dollarar. Austurr. sch: 5,71100 5.74700 5,77200
Port. escudo 0,39400 0,39660 0,39910
Sp. peseti 0,47580 0,47880 0,48130
Jap. jen 0,58630 0,59010 0,59150
írskt pund 103,46000 104,10000 104,47000
SDR (Sérst.) 97,01000 97,61000 97,83000
ECU, evr.m 78,78000 79,28000 79,59000
Tollgengi fyrir ágúst er sölugengi 29. september. Sjálf-
virkur símsvari gengisskráningar er 562 3270
BAIMKAR OG SPARISJOÐIR
Ávöxtun húsbréfa 96/2
% gllllilii

r o \ If 5,23
i j
Ágúst Sept. Okt.
Verðbréfaþing íslands Viðskiptayfirlit 2.10. 1997
Tiðindi dagsins: HEILDARVIÐSKIPT1 í mkr. 02.10.97 (mánuði Á árinu
Viöskipti á Veröbrófaþingi í dag námu 979 mkr. Mest viöskipti voru með Spariskírteini 294,2 408 19.685 12.107
húsbréf og húsnæðisbréf, samtals 540 mkr. og spariskírteini 294 mkr Húsnasöisbróf 76,5 144 2.010
Markaðsávöxtun húsbréfa hækkaöi um 1 pkt. eftir lækkanir undanfarna Rfkisbréf 56,9 75 7.380
daga. Hlutabréfaviöskipti voru frekar Iftil (dag, 18 mkr., þar af mest meö Ríkisvfxlar
bréf SR-Mjöls hf 11 mkr. og Utgerðarfélags Akureyringa hf 4 mkr. Önnur skuldabréf 19,7 29 256
Hlutabréfavísitalan hækkaði lítilleqa í dag, eða um 0,24%. Hlutdelldarskírteini 0 0
Hlutabrél 18,4 53 10.421
Alls 978,8 2.058 122.345
ÞINGVISrrOLUR Lokagildi Breyting í % frá: MARKFLOKKAR SKULDA- jLokaverö (* hagsL k. tilboö; Broyt ávöxt.
VERÐBRÉFAÞINGS 02.10.97 01.10.97 áramótum BREFA og meöalliftíml Verð (á 100 kr Avöxtun frá 01.10.97
Hlutabréf 2.640,36 0,24 19,17 Vorötryggðbróf:
Húsbréf 96« (9,4 ár) 107,798 5,23 0,01
Atvinrugreinavísilölun Spariskírt. 95/1D20 (18 ár) 43,802 4,95 0,03
Hlutabréfasjóöir 211,37 0,00 11,43 Spariskírt. 95/1D10(7,5 ár) 112,571 5,22 0,01
Sjávarútvegur 262,07 0,80 11,94 Spariskírt. 92/1D10 (4,5 ár) 159,309* 5,23 * 0,01
Verslun 285,37 0,00 51,30 ÞtngviMjli MjUtvtfi Mtt Spariskírt. 95/1D5 (2,4 ér) 116,799* 5,16* 0,00
lönaöur 262,43 0,00 15,64 g*M 1000 og tðw itUtiu Óverðtryggð bróf:
Flutningar 305,37 -0,07 23,12 lingugkM tOOþann 1.11093 Rfkisbréf 1010/00 (3 ár) 78,652 8,27 0,03
Olíudreifing 243,87 -0,38 11,87 Ríkisvíxlar 18/6/98 (8,6 m) 95,366* 6,90* 0,00
Ríkisvíxlar 17/12/97 (2,5 m) 98,625 6.87
HLUTABREFAVIÐSKIPTI A VERÐBREFAÞING iSLANDS ÖLL SKRA ) HLUTABREF - Viöskipti 1 þús. kr.:
Síöustu viðskipti Breyt. frá Hæsta Lægsta Moöal- Fjöldi Heildarvið- Tilboöf ok dags:
Hlutafélöq daqsetn. krkaverö fyrra lokav. verö verð verö viösk. skipti dags Kaup Sala
Eignarhaldsfólagiö Alþýöubankinn hf. 23.09.97 1,90 1,80 1,85
Hf. Eimskipafólag íslands 02.10.97 7,58 0,01 (0.1%) 7,58 7,58 7,58 7,55 7,58
26.09.97 2,75 2,30
Flugleiöir hf. 01.10.97 3,80 3,71 3,78
Fóðurblandan hf. 01.10.97 3,20 3,10 3,30
Grandi hf. 01.10.97 3,35 3,36 3,40
Hampiöjan hf. 22.09.97 3,10 3,10 3,20
HaraJdur Böðvarsson hf. 02.10.97 5,55 0,20 (3,7%) 5,55 5,40 5,42 2 859 5,35 5,55
íslandsbanki hf. 01.10.97 3,05 3,02 3,08
Jaröboranir hf. 24.09.97 4,73 4,73 4,80
Jökull hf. 11.09.97 4,30 4,20 4,90
Kaupfélag Eyfiröinga svf. 05.09.97 2,90 2,00 3,30
Lyfjaverslun íslands hf. 01.10.97 2,60 2,60 2,75
Marel hf. 29.09.97 21,10
díufólagtö hf. 02.10.97 8,25 -0,05 (-0.6%) 8,25 8,25 8,25 1 503 8,15 8,30
Olíuverslun íslands hf. 02.10.97 6,10 0,00 (0,0%) 6,10 6,10 6,10 1 610 6,00 6,10
Opin kerfi hf. 01.10.97 40,50 39,80 41,00
01.10.97 13.00 12,50 13,50
Plasfprent hf. 26.09.97 5,20 4,95 525
Samherji hf. 01.10.97 10,50 10,70 10,85
01.10.97 2,95 2,95
Samvinnusjóður íslands hf. 15.09.97 2,50 2.15 2,45
Sildarvinnslan hf. 01.10.97 6,15
22.09.97 5,10 4,80 5.20
Skel|ungur hf. 25.09.97 5,70 5,65 5,70
Skinnaiönaöur hf. 01.10.97 11,00
Sláturfélaq Suöudands svf. 30.09.97 2,95 2,90 2,90
SR-Mjöl hf. 02.10.97 7,05 -0,05 (-0,7%) 7,05 7,05 7,05 2 11.159 7,05 7,05
Sæplast hf. 25.09.97 4,35 4,25 4.50
26.09.97 3,95 3,95
Tæknival hf. 29.09.97 6,70 6,40 6,70
Útgeröarfélag Akureyringa hf. 02.10.97 3,85 0,00 (0.0%) 3,85 3,85 3,85 2 4.050 3,83 4.00
Vinnslustöðin hf. 30.09.97 225
Þormóður rammi-Sæberg hf. 02.10.97 5,75 -0,08 (-1.4%) 5,80 5,75 5,77 3 1.039 5,70 5,78
24.09.97 1.79 1.72 1,82
Hlutabréfasjóöir
AJmenni hlutabrófasjóðurirm hf. 17.09.97 1,88 1,82 1,88
Auöimd hf. 01.08.97 2,41 228 2,35
Hlufabréfasjóöur Búnaöarbankans hf. 1.16 1,12
Hlutabrófasjóöur Noröurlands hf. 26.08.97 2,41 226 2,32
Hlutabréfasjóðurinn hf. 26.09.97 2,85
Hlutabréfasjóöuhnn íshaf hf. 01.10.97 1,70 1,63 1,68
íslenski íársjóöurinn hf. 02.09.97 2,09 2,02 2,09
íslenski hlutabrófasjóöunnn hf. 26.05.97 2,16
Sjávarútvegssióöur (slands hf. 01.08.97 2,32 2,16 2,23
Vaxtarsióöurinn hf. 25.08.97 1,30
INNLÁNSVEXTiR (%) Gildir frá 1. október
Landsbanki íslandsbanki Búnaðarbanki Sparisjóðir Vegin meðaltöl
Dags síðustu breytingar: 21/9 11/9 21/8 1/9
ALMENNAR SPARISJÓÐSB. 1,00 0,70 0,70 0.70 0,8
ALMENNIRTÉKKAREIKNINGAR 0,50 0,35 0,35 0,35 0,4
SÉRTÉKKAREIKNINGAR 1,00 0,70 0,70 0,70 0,8
ÓBUNDNIR SPARIREIKN. 1)
BUNDIR SPARIR. e. 12mán. 6,95 6,50
BUNDNIR SPARIR. e. 24 mán. 7.70 7,35
VÍSITÖLUBUNDNIR REIKN.l1)
12 mánaða 3,25 3,00 3,15 3,00 3,2
24 mánaða 4,45 4,25 4,25 4.3
30-36 mánaða 5,00 4,80 5,0
48 mánaða 5,60 5,70 5,20 5,4
60 mánaða 5,65 5,60 5,6
ORLOFSREIKNINGAR 4,75 4,75 4,75 4,75 4.8
. VERÐBRÉFASALA:
BANKAVÍXLAR, 45 daga (forvextir) 6,00 6,01 6,00 6,30 6.0
GJALDEYRISREIKNINGAR:
Bandarikjadollarar (USD) 3,25 3,70 3,60 3,60 3,4
Sterlingspund (GBP) 4,50 4,50 4,50 4,00 4.4
Danskarkrónur(DKK) 2,00 2,80 2,50 2,80 2,3
Norskar krónur (NOK) 2,00 2,60 2,30 3,00 2,4
Sænskarkrónur(SEK) 3,00 3,90 3,25 4,40 3,5
ÚTLÁNSVEXTIR (%) ný lán Gildir frá 1. október
Landsbanki íslandsbanki Búnaðarbanki Sparisjóðir Vegin meðaltöl
ALMENN VlXILLÁN:
Kjörvextir 9,20 9,20 9,15 9,20
Hæstu forvextir 13,95 14,15 13,15 13,95
Meðalforvextir 4) 12,8
YFIRDRÁTTARL. FYRIRTÆKJA 14,50 14,45 14,25 14,50 14,4
YFIRDRÁTTARL. EINSTAKLINGA 15,00 14,95 14,75 14,95 14,9
Þ.a. grunnvextir 7,00 6,00 6,00 6,00 6,4
GREIÐSLUK.LÁN, fastirvextir 15,90 15,90 15,75 15,90
ALM. SKULDABR.LÁN: Kjörvexlir 9,15 9,10 8,95 9,10 9,1
Hæstu vextir 13,90 14,10 13,95 13,85
Meðalvextir 4) 12,8
VfSITÖLUBUNDIN LÁN:
Kjörvextir 6,25 6,25 6,15 6,25 6,2
Hæstu vextir 11,00 11,25 11,15 11,00
Meðalvextir 4) 9.0
SÉRSTAKAR VERÐBÆTUR 0,00 1,00 2.40 2,50
VÍSITÖLUB. LANGTL., fast. vextir:
Kjörvextir 7,25 6,75 6,75 6,25
Hæstu vextir 8,25 8,00 8,45 11,00
AFURÐALÁN ikrónum:
Kjörvextir 8,70 8,85 8,80 8,90
Hæstuvextir 13,45 13,85 13,80 12,90
Meöalvextir 4) 11,8
VERÐBRÉFAKAUP, dæmi um ígildi nafnvaxta ef bréf eru keypt af öðrum en aöalskuldara:
Viðsk.víxlar, forvextir 13,95 14,30 13,70 13,95 14,0
Óverðtr. viðsk.skuldabréf 13,90 14,60 13,95 13,85 14,2
Verðtr. viðsk.skuldabréf 11,10 11,25 11,00 11,1
1) Vextir af óbundnum sparireikn. eru gefnir upp af hlutaðeigandi bönkum og sparisjóöum. Margvislegum eiginleikum retkninganna er lýst i vaxtahefti,
sem Seölabankinn gefur út, og seni er áskrifendum þess. 2) Bundnir gjaldeyrisreikn. bera hærri vexti. 3) I yfirlitinu eru sýndir alm. vextir sparisjóöa, sem
kunna aö vera aörir hjá einstökum sparisjóöum. 4) Aætlaöir meöalvextir nýrra lána, þ.e.a.s. gildandi vextirViýrra lána vegmr meö áætlaöri flokkun lána.
5) Hæstu vextir i almennri notkun sbr. 6. gr. laga nr. 25/1987.
HÚSBRÉF Kaup- Útb.verð
krafa % 1 m. aö nv.
FL296
Fjárvangur hf. 5.24 1.068.920
Kaupþing 5,25 1.067.961
Landsbréf 5,24 1.068.922
Veröbréfam. íslandsbanka 5,20 1.072.813
Sparisjóöur Hafnarfjaróar 5,25 1.067.961
Handsal 5,26 1.066.997
Búnaöarbanki íslands 5,21 1.071.915
Tekið er tillit til þóknana verðbréfaf. í fjárhæðum yfir útborgunar-
verð. Sjá kaupgengi eldri fiokka í skráningu Verðbréfaþings.

ÚTBOÐ RÍKISVERÐBRÉFA
Meðaiávöxtun síðasta útboðs hjá Lánasýslu rfkisins
Avöxtun 3r. frá síð-
í % asta útb.
Ríkisvíxlar
1. október '97
3 mán. 6,85 0.5
6 mán. 6,88 -0,02
12 mán. Engu tekiö
Ríkisbréf
10.september'97
3,1 ár lO.okt. 2000 8,19 -0,37
Verðtryggð spariskfrteini
27. ágúst '97
5 ár Engutekiö
7 ár 5,27 -0,07
Spariskfrteini áskrift
5 ár 4,77
8 ár 4,87
Áskrifendur greiða 100 kr. afgreiðslugjald mánaðarlega.
VERÐBRÉFASJOÐIR
MEÐALVEXTIR SKULDABRÉFA
OG DRÁTTARVEXTIR
Dráttarvextir Vxt. alm. skbr. Vísitölub. lán
Apríl '97 16,0 12,8 9.1
Mai'97 16,0 12,9 9.1
Júni’97 16,5 13,1 9,1
Júli'97 16,5 13,1 9.1
Ágúst '97 16,5 13,0 9.1
Okt. '97 16,5

VÍSITÖLUR Neysluv.
Eldri lánskj. til verðtr. Byggingar. Launa.
Ágúst'96 3.493 176,9 216,9 147,9
Sept. '96 3.515 178,0 217,4 148,0
Okt. '96 3.523 178,4 217,5 148,2
Nóv. '96 3.524 178,5 217,4 148,2
Des. '96 3.526 178,6 217,8 148,7
Jan. '97 3.511 177,8 218,0 148,8
Febr. '97 3.523 178,4 218,2 148,9
Mars ’97 3.524 178,5 218,6 149,5
Apríl ’97 3.523 178,4 219,0 154,1
Mai '97 3.548 179,7 219,0 156,7
Júni'97 3.542 179,4 223,2 157,1
Júlí’97 3.550 179,8 223,6 157,9
Ágúst ‘97 3.556 180,1 225,9 158,0
Sepl. '97 3.566 180,6 225,5
Okt. '97 3.580 • 181,3 225,9
Eldri Ikjv., júni '79=100; byggingarv., júli '87=100 m.v. gildist.;
launavísit. des. '88=100. Neysluv. til verötryggingar.
Raunávöxtun 1. október síðustu.: (%)
Kaupg. Sölug. 3 mán. 6mán. 12mán. 24 mán.
Fjárvangur hf.
Kjarabréf 7,085 7,157 7,3 8.7 7.8 7.9
Markbréf 3,959 3,999 7,2 9.3 8.2 9,1
Tekjubréf 1,616 1,632 10,0 9.3 6.4 5,7
Fjölþjóöabréf* Kaupþing hf. 1,404 1,447 13,9 22,5 15,6 4.4
Ein. 1 alm. sj. 9194 9240 5,8 6.2 6.3 6,4
Ein. 2 eignask.frj. 5125 5151 14.6 10,3 7.3 6.8
Ein. 3 alm. sj. 5885 5914 6.5 5.9 6.4 6,7
Ein. 5 alþjskbrsj.* 13905 14114 4.7 5.2 9,3 10,7
Ein. 6alþjhlbrsj.* 1891 1929 18,3 23,4 24.1 16,2
Ein. lOeignskfr.* 1338 1365 0.5 5.3 9.6 8,6
Lux-alþj.skbr.sj. 115,13 5.0 5.4
Lux-alþj.hlbr.sj. 133,85 32,4 34.3
Verðbréfam. íslandsbanka hf.
Sj. 1 isl. skbr. 4,434 4,456 7,5 8.2 6.6 6.4
Sj. 2Tekjusj. 2,133 2,154 10,3 8.7 6,8 6.5
Sj. 3 Isl. skbr. 3,054 7,5 8.2 6.6 6,4
Sj. 4 Isl. skbr. 2,100 7.5 8.2 6.6 6.4
Sj. 5 Eignask.frj. 2,003 2,013 10,4 9,0 6.1 6.3
Sj. 6 Hlutabr. 2,397 2,445 -29,4 4,4 18,2 33,7
Sj. 8 Löng skbr. 1,187 1,193 12,5 13,2 7,8
Landsbréf hf. * Gengi gærdags ns
íslandsbréf 1,988 2,018 4.5 6.5 6.1 6.0
Þingbréf 2,404 2,428 -1 1,0 7,9 7.5 8,1
öndvegisbréf 2,103 2,124 9.7 9,1 7.0 6,7
Sýslubréf 2,467 2,492 -3,8 7,8 10,8 17,1
Launabréf 1,112 1,123 9.2 8,4 6.2 5.9
Myntbréf* 1,112 1,127 5,9 4.6 7,4
Búnaðarbanki íslands
Langtímabréf VB 1,096 1,107 10,6 7.8
Eignaskfrj. bréf VB 1,094 1,102 9,4 7,0

SKAMMTÍMASJÓÐIR Nafnávöxtun 1. ágúst síðustu:(%)
Kaupg. 3 mán. 6mán. 12 mán.
Kaupþing hf. Skammtímabréf Fjárvangur hf. 3,085 9,2 8.1 6,1
Skyndibréf Landsbréf hf. 2,636 6.9 6.9 5,4
Reiöubréf 1,839 8.5 9.6 6.6
Búnaðarbanki Islands
Skammtimabréf VB 1,070 10,9 8.4
PENINGAMARKAÐSSJÓÐIR
Kaupg. ígær 1 mán. 2 mán. 3 mán.
Kaupþing hf.
Einingabréf 7 10885 8,7 7,7 7.6
Verðbréfam. íslandsbanka
Sjóöur 9 Landsbréf hf. 10,944 9.1 8.2 8,2
Peningabréf 11,263 6.7 6.9 7,0
EIGNASÖFN VlB Gengi Raunnávöxtun sl. 6 mán. á ársgrundvelli sl. 12mán.
Eignasöfn VÍB 2.10.'97 safn grunnur safn grunnur
Innlendasafniö 12.205 15,2% 10,0% 14,5% 10,1%
Erlenda safniö 12.225 20,7% 20,7% 17,5% 17,5%
Blandaöa safniö 12.226 18,1% 15,9% 16,1% 14,1%