Morgunblaðið - 19.12.2001, Side 36

PENINGAMARKAÐURINN
36 MIÐVIKUDAGUR 19. DESEMBER 2001 MORGUNBLAÐIÐ
BANKAR OG SPARISJÓÐIR
VERÐBRÉFAMARKAÐUR
HÚSBRÉF FL 01-2 Kaup- Útb.verð
krafa % 1 m. að nv.
Kaupþing 5,46 1.012.479
Landsbankinn-Landsbréf 5,52 1.004.529
Íslandsbanki 5,64 989.515
Sparisjóður Hafnarfjarðar 5,52 1.007.656
Búnaðarbanki Íslands 5,54 1.001.998
Verðbréfastofan hf. 5,51 1.008.598
SPRON 5,49 1.011.688
Íslensk verðbréf 5,515 1.008.704
Tekið er tillit til þóknana verðbréfaf. í fjárhæðum yfir
útborgunarverð. Sjá kaupgengi eldri flokka í skrán-
ingu Verðbréfaþings.
VERÐBRÉFASJÓÐIR Raunávöxtun 1. desember. Síðustu: (%)
Kaupþing hf. 5) Kaupg. Sölug. 3 mán. 6 mán. 12 mán. 24. mán.
Ein. 1 alm. Sj. 9714 9811 -4,4 -16,5 -26,3 -13,7
Ein. 2 eignask.frj. 7028 7098 -2,7 -0,2 3,6 1,0
Ein. 3 alm. Sj. 6218 6280 -4,4 -16,5 -26,3 -13,7
Ein. 6 alþjhlbrsj. 2631 2670 0,3 -24,3 0,2 0,0
Ein. 8 eignaskfr. 67478 68153 -6,0 -0,5 2,5 -4,0
Ein. 9 hlutabréf 861,11 878,33 -3,6 -29,0 -38,4 -19,7
Ein. 10 eignskfr. 2104 2146 0,7 -1,2 10,2 7,3
Ein. 11 1159,0 1170,6 5,4 2,2 4,7
Gl. Bond Cl./Lux-al.skbr.sj. 4) 152,80 155,86 35,8 6,0 25,9 18,9
Gl. Equity Cl./Lux-al.hlbr.sj. 4) 119,52 121,91 46,3 -36,5 -29,8 -19,3
Gl. Tech. Cl./Lux-al.tæk.sj. 4) 33,37 34,04 86,8 -54,5 -52,2
Nord. Gr. Cl./Lux-nor.hlbr.sj 4) 55,39 56,50 40,6 -33,4
Icel. Bond Cl./Lux-ísl.sk.sj. 3) 107,13 109,27 -11,0 -6,1 -3,3 -2,3
Icel. Equity Cl./Lux-ísl.hl.sj. 3) 89,53 91,32 4,6 -24,3 -36,0 -14,0
Kjarabréf 10,101 10,202 5,7 3,8 3,6 1,7
Markbréf 5,587 5,643 6,0 4,4 2,5 1,0
Tekjubréf 1,634 1,650 20,6 12,5 8,8 0,7
Kaupþing–Ameríka 2) 159,640 19,7 -26,8 -9,4 3,1
Kaupþing–Asía 2) 106,772 -8,5 -43,7 -21,6 -18,1
Kaupþing–Evrópa 2) 144,091 -2,2 -29,7 -12,3 0,6
Kaupþing–Alþjóða skuldabréf 2) 223,911 3,0 29,8 -10,4 -1,3
Kaupþing–Alþjóða hlutabréf 2) 145,128 30,2 11,7 26,4 18,4
Kaupþing–Nýir markaðir 2) 128,542 16,3 -25,8 -6,2 -3,1
Kaupþing–Hátækni og heilsa 2) 135,798 24,9 -28,8 -15,9 0,6
SPRON
Áskriftarsjóður ríkisbréfa 113,35 113,35 0,26 2,63
Íslandsbanki eignastýring
Sj. 1 Ísl. Skbr. 6,502 6,570 3,5 5,2 5,4 3,6
Sj. 5 Ríkissk.br. 2,849 2,877 -0,7 2,6 5,5 2,8
Sj. 6 Hlbr. aðallisti 2,703 2,757 30,1 -4,4 -19,2 -13,9
Sj. 7 Húsbréf 1,383 1,397 -0,1 4,8 3,1 -0,6
Sj. 10 Úrv. Hl.br. 1,084 1,106 7,6 -27,0 -35,7 -12,3
Sj. 11 Löng skuldab. 1,163 1,175 -3,4 1,2 3,9 -2,5
ASTRA heimssafn 1,131 1,154 18,7 -20,7 -6,0 0,9
ASTRA grunnsafn 954 973 15,9 -15,3 -4,9
ASTRA vaxtasafn 899 917 22,2 -17,8
ASTRA 21. öldin 829 854 35,7 -18,2
ÍSB - fjármál 997 1,017 21,3 -16,1
ÍSB - heilsa 1,140 1,163 63,4 7,7
ÍSB - lífsstíll 1,166 1,189 48,0 0,5
ÍSB - tækni 895 913 100,2 -16,5
Landsbankinn-Landsbréf
Úrvalsbréf 0,89 0,91 41,1 -21,3 -35,8
Þingbréf 2,154 2,176 9,3 -8,8 -27,6 -16,2
Sýslubréf 2,492 2,517 7,4 -8,7 -18,0 -13,0
Íslandsbréf 2,679 2,72 -3,9 1,1 1,4 1,1
Öndvegisbréf 2,833 2,862 -3,7 1,8 4,4 1,1
Launabréf 1,275 1,288 -9,1 0,2 -0,3 -0,8
Sparibréf 1,148 1,148 -0,3 4,9
Markaðsbréf 1 1,33 1,33 1,0 2,4 5,0
Markaðsbréf 2 1,252 1,252 -3,3 2,4 2,7
Markaðsbréf 3 1,227 1,227 -4,2 2,2 1,9
Markaðsbréf 4 1,209 1,209 -6,4 0,4 2,3
Fortuna 1 9,22 -4,3 -14,8 -15,5 -6,8
Fortuna 2 8,71 -9,8 -20,3 -19,0 -7,9
Fortuna 3 10,63 -14,0 -18,7 -16,4 -3,3
Búnaðarbanki Ísl. 5)
Langtímabréf VB 1,5130 1,5240 -0,5 0,8 2,4 0,1
Eignaskfrj. Bréf VB 1,5710 1,5790 3,3 4,4 7,1 2,8
ÍS-15 (17.12.01.) 1,2680 1,3070 42,7 4,6 -17,6 -19,0
Alþj. Skuldabréfasj. 1) 116,3203 116,3203 21,3 3,7 19,0 14,0
Alþj. Hlutabréfasj. 1) 136,1960 136,1960 23,6 -21,9 -6,8 -1,4
Frams. Alþ. hl.sj. 1) 114,170 114,170 14,2 -31,7 -21,5 -19,0
Nýtæknisjóðurinn 1) 35,09 35,09 42,4 -41,6 -36,5
Verðbréfastofan hf.
Carnegie Worldwide 4249,3 4249,3 16,1 -11,9 -13,3 14,8
Carnegie All Nordic 2475,9 2475,9 21,8 -12,7 -12,8 19,7
Carnegie Medical 5159,4 5159,4 6,3 0,3 8,9 141,1
Carnegie Technology 561,2 561,2 14,9 -22,3
Carnegie Biotechnology 759,1 759,1 6,9 11,2 -8,3
Carnegie Healthcare 8026,6 8026,6 1,0 2,3 -10,6 255,4
Sparisjóður Hafnarfjarðar
Alþjóðasjóður 12517,39 2,31 -11,37 0,99
Fjármálasjóður 11896.40 5,09 -10,42 -5,91
Hátæknisjóður 4572,94 16,28 -23,63 -51,92
Lyf- og líftæknisjóður 15203,57 3,42 -11,19 0,00
Skuldabréfasjóður 10821,86 -1,91 -1,36 -1,04
Úrvalssjóður 7606,32 3,58 -5,16 -32,46
1) Gengi 17/12 2) Gengi 17/12 3) Gengi 10/12 4) Gengi 18/12 5) Á ársgrundvelli
INNLÁNSVEXTIR (%) Gildir frá 11. desember
Landsbanki Íslandsbanki Búnaðarbanki Sparisjóðir Vegin meðalt.
Dags síðustu breytingar 1/4 11/12 11/11 21/11
ALMENNAR SPARISJÓÐSBÆKUR 1,40 1,10 1,10 1,5 1,6
ALMENNIR TÉKKAREIKNINGAR 0,75 0,35/0,70 0,80 1,0 1,0
SÉRTÉKKAREIKNINGAR 1,40 4,20/4,35 1,10 1,5 1,6
ÓBUNDNIR SPARIREIKNINGAR 1) 4,70 3,2
VÍSITÖLUBUNDNIR REIKNINGAR:
36 mánaða 5,55 5,45 5,30 5,4 5,4
48 mánaða 5,9 5,90 5,9 5,9
60 mánaða 6,05 6,0 6,0 6,0
INNLENIR ÓBUNDNIR GJALDEYRISREIKNINGAR 2)
Bandaríkjadollarar (USD) 2,50 0,10 0,50 0,4 2,4
Sterlingspund (GBP) 3,00 1,95 2,25 3,2
Danskar krónur (DKK) 2,75 1,65 1,90 1,9 2,9
Norskar krónur (NOK) 5,00 5,05 5,15 5,25 5,2
Sænskar krónur (SEK) 1,60 1,9 1,85 2 1,7
Evra (EUR) 2,25 1,6 1,50 1,6 2,5
1) Vextir af óbundnum sparireikningum eru gefnir upp af hlutaðeigandi bönkum og sparisjóðum. 2) Bundnir gjaldeyr-
isreikningar bera hærri vexti.
ÚTLÁNSVEXTIR (%) ný lán Gildir frá 11. desember
Landsbanki Íslandsbanki Búnaðarbanki Sparisjóðir Vegin meðalt.
ALMENN VÍXILLÁN 1): Kjörvextir 14,30 13,8 14,00 14,0
Hæstu forvextir 19,05 18,80 18,00 19,0
Meðalforvextir 2) 17,6 18,0
YFIRDRÁTTARL. FYRIRTÆKJA 19,65 19,35 19,55 20,05 20,0
YFIRDRÁTTARL. EINSTAKLINGA 20,15 19,85 20,05 20,45 20,5
Þ.a. grunnvextir 3,50 14,35/14,85 6,00 6,00 4,7
GREIÐSLUKORTALÁN, fastir vextir 20,35 20,45 20,65 21,9
ALM. SKULDABR.LÁN: Kjörvextir 14,20 13,65 13,85 14,15 14,4
Hæstu vextir 18,95 18,65 18,85 19,15
Meðalvextir 2) 17,7 17,9
VÍSITÖLUBUNDIN LÁN, breytilegir vextir
Kjörvextir 7,70 7,75 7,65 7,75 7,7
Hæstu vextir 12,45 12,75 12,65 12,75
VÍSITÖLUBUNDIN LANGTÍMALÁN, fastir vextir 10,2
Kjörvextir 8,0 7,75 7,20 7,75
Hæstu vextir 10,0 10,20 9,70 12,5
VERÐBRÉFAKAUP, dæmi um ígildi nafnvaxta ef bréf eru keypt af öðrum en aðalskuldara:
Viðsk. víxlar, forvextir 19,05 18,95 18,55 18,6 19,2
1) Í yfirlitinu eru sýndir almennir vextir sparisjóða, sem kunna að vera aðrir hjá einstökum sparisjóðum. 2) Áætlaðir með-
alvextir nýrra lána þ.e.a.s. gildandi vextir nýrra lána vegnir með áætlaðri flokkun lána.
HLUTABRÉFAVIÐSKIPTI MEÐ SKRÁÐ BRÉF HJÁ VERÐBRÉFAÞINGI ÍSLANDS Viðskipti í þús. kr. heildar
Veltumestu bréfin (Most traded) Lokav. Breyting frá Hæsta Lægsta Meðal Fjöldi viðskipti Tilboð í lok dags:
(* = félög í úrvalsvísitölu Aðallista) dagsins fyrra lokaverði verð verð verð viðsk dags Kaup Sala
Baugur* hf. 10,10 -0,20 ( -1,9%) 10,30 10,10 10,23 8 7.981 10,20 10,30
Hf. Eimskipafélag Íslands* 5,05 0,20 ( 4,1%) 5,05 4,90 4,97 10 2.429 4,90 5,10
Íslandsbanki hf.* 4,18 -0,03 ( -0,7%) 4,21 4,17 4,18 30 84.975 4,17 4,19
Kaupþing hf.* 12,20 -0,10 ( -0,8%) 12,30 12,10 12,14 12 15.622 12,00 12,30
Landsbanki Íslands hf.* 3,24 - - 3,25 3,20 3,24 14 3.742 3,23 3,25
Pharmaco hf.* 50,50 - - 50,50 50,50 50,50 8 10.491 50,00 50,50
Samherji hf.* 10,00 - - 10,00 10,00 10,00 9 35.792 10,00 10,10
Sjóvá-Almennar tryggingar hf. 27,00 -0,50 ( -1,8%) 27,00 27,00 27,00 1 54 26,50 27,00
Tryggingamiðstöðin hf.* 49,70 - - 49,80 49,70 49,73 2 7.796 49,50 49,80
Össur hf.* 49,60 -1,40 ( -2,7%) 51,50 49,60 50,27 24 35.233 49,50 50,00
Önnur bréf af Aðallista, hlutabréf
ACO-Tæknival hf. - - - - - - - - 1,50 2,85
Austurbakki hf. - - - - - - - - 15,00 49,00
Bakkavör Group hf. 7,65 - - 7,65 7,55 7,61 6 329 7,55 7,65
Búnaðarbanki Íslands hf.* 4,20 - - 4,20 4,20 4,20 2 4.923 4,15 4,18
Delta hf. 38,80 -0,20 ( -0,5%) 39,00 38,80 38,81 5 10.811 38,80 39,00
Eignarhaldsfélagið Alþýðubankinn hf. - - - - - - - - 1,56 1,61
Fiskiðjusamlag Húsavíkur hf. - - - - - - - - 1,05 1,40
Flugleiðir hf.* - - - - - - - - 1,50 1,60
Grandi hf. 5,00 - - 5,00 4,97 4,99 2 199 4,97 5,00
Hampiðjan hf. 4,30 - - 4,40 4,30 4,31 2 755 3,00 4,40
Haraldur Böðvarsson hf. 4,10 0,10 ( 2,5%) 4,10 4,10 4,10 1 21.151 4,00 4,30
Hraðfrystihús Eskifjarðar hf. - - - - - - - - 6,00 6,50
Hraðfrystihúsið-Gunnvör hf. 4,60 - - 4,60 4,60 4,60 1 46 4,02 4,60
Húsasmiðjan hf.* 13,70 -0,10 ( -0,7%) 13,90 13,70 13,77 2 413 13,90 14,10
Íslandssími hf. 1,50 -0,20 ( -11,8%) 1,70 1,50 1,58 10 2.370 1,47 1,65
Íslenska járnblendifélagið hf. AT-2 - - - - - - - - - 2,70
Íslenski hugbúnaðarsjóðurinn hf. - - - - - - - - 1,68 1,90
Íslenskir aðalverktakar hf. - - - - - - - - 2,15 2,50
Jarðboranir hf. 7,25 - - 7,25 7,15 7,19 4 1.043 - 7,30
Kögun hf. - - - - - - - - 13,00 15,00
Lyfjaverslun Íslands hf. - - - - - - - - 3,93 4,07
Marel hf.* 22,00 - - 23,50 22,00 22,64 12 7.492 22,00 23,00
Nýherji hf. 5,00 - - 5,00 5,00 5,00 2 500 4,92 5,00
Olíufélagið hf.* 11,70 0,10 ( 0,9%) 11,70 11,70 11,70 3 6.451 11,70 -
Olíuverzlun Íslands hf. - - - - - - - - 6,60 8,50
Opin kerfi hf. 15,50 - - 15,50 15,20 15,33 5 960 15,20 15,50
SÍF hf.* 3,99 - - 3,99 3,95 3,95 5 3.977 3,95 3,99
Síldarvinnslan hf. - - - - - - - - 3,60 3,75
Skagstrendingur hf. - - - - - - - - 5,50 5,70
Skeljungur hf. - - - - - - - - - 8,85
Skýrr hf. - - - - - - - - 5,35 5,90
SR-Mjöl hf. 2,20 - - 2,20 2,20 2,20 2 1.122 1,70 2,30
Sæplast hf. 4,85 - - 4,85 4,85 4,85 1 534 4,70 5,15
Sölumiðstöð hraðfrystihúsanna hf. - - - - - - - - 4,07 4,17
Tangi hf. - - - - - - - - 1,10 1,20
Útgerðarfélag Akureyringa hf. 5,80 - - 5,80 5,80 5,80 4 422 5,80 6,00
Vinnslustöðin hf. - - - - - - - - 2,60 3,00
Þorbjörn Fiskanes hf. - - - - - - - - 3,80 4,50
Þormóður rammi-Sæberg hf. - - - - - - - - 2,80 2,95
Þróunarfélag Íslands hf. - - - - - - - - 1,78 2,30
Vaxtarlisti, hlutafélög
Fiskmarkaður Íslands hf. - - - - - - - - 1,75 2,00
Guðmundur Runólfsson hf. 5,39 - - 5,39 5,39 5,39 1 1.078 4,91 5,40
Hraðfrystistöð Þórshafnar hf. - - - - - - - - 2,00 2,60
Kaupfélag Eyfirðinga svf. AT-1 - - - - - - - - 1,25 1,95
Loðnuvinnslan hf. - - - - - - - - 0,36 0,90
Líftæknisjóðurinn MP-Bio hf. 0,38 -0,02 ( -5,0%) 0,40 0,38 0,39 6 539 0,35 0,40
Plastprent hf. - - - - - - - - 0,30 -
Sláturfélag Suðurlands svf. - - - - - - - - 1,15 1,25
Stáltak hf. AT-3 - - - - - - - - 0,12 0,60
Talenta-Hátækni - - - - - - - - 0,25 0,35
Vaki-DNG hf. - - - - - - - - 1,50 3,00
Tilboðsmarkaður Verðbréfaþings
Frumherji hf. 3,90 - - 3,90 3,90 3,90 1 78 3,75 3,90
Keflavíkurverktakar hf. AT-1 - - - - - - - - - -
Landssími Íslands hf. - - - - - - - - 5,90 5,95
Hlutabréfasjóðir, aðallisti
Auðlind hf. 2,05 - - 2,11 2,05 2,06 13 3.429 2,05 2,11
Hlutabréfasjóður Búnaðarbankans hf. 1,26 -0,04 ( -3,1%) 1,30 1,26 1,29 41 6.025 1,26 1,30
Hlutabréfasjóður Íslands hf. 1,97 - - 1,97 1,97 1,97 1 270 - 1,97
Fjárfestingarfélagið Straumur hf. 2,72 0,02 ( 0,7%) 2,80 2,70 2,73 7 1.932 2,72 2,80
Íslenski fjársjóðurinn hf. - - - - - - - - 1,30 1,37
Íslenski hlutabréfasjóðurinn hf. 1,70 - - 1,70 1,70 1,70 10 1.979 1,65 1,70
Vaxtarlisti
Hlutabréfamarkaðurinn hf. 4,03 -0,03 ( -0,7%) 4,06 4,03 4,03 21 43.229 3,96 4,03
Hlutabréfasjóður Vesturlands hf. AT-4 - - - - - - - - - -
Skýringar á Athugunarlista:
1 Fyrirhuguð afskráning
2 Hlutafé hefur verið niðurfært. Innköllun ekki lokið
3 Í greiðslustöðvun
4 Undir stærðarskilyrðum
GENGISSKRÁNING SEÐLABANKA ÍSLANDS
18-12-2001 Gengi Kaup Sala
Dollari 101,78000 101,54000 102,02000
Sterlingspund 148,43000 148,07000 148,79000
Kanada dollari 64,97000 64,78000 65,16000
Dönsk króna 12,35000 12,31400 12,38600
Norsk króna 11,46900 11,43500 11,50300
Sænsk króna 9,70800 9,68000 9,73600
Finnskt mark 15,45820 15,41510 15,50130
Franskur franki 14,01160 13,97250 14,05070
Belgískur franki 2,27840 2,27200 2,28480
Svissneskur franki 62,32000 62,15000 62,49000
Hollenskt gyllini 41,70690 41,59050 41,82330
Þýskt mark 46,99280 46,86170 47,12390
Ítölsk líra 0,04747 0,04734 0,04760
Austurrískur sch. 6,67940 6,66080 6,69800
Portúgalskur escudo 0,45840 0,45710 0,45970
Spænskur peseti 0,55240 0,55090 0,55390
Japanskt jen 0,79410 0,79180 0,79640
Írskt pund 116,70160 116,37600 117,02720
SDR (Sérstök dráttarréttindi) 129,16000 128,78000 129,54000
Evra 91,91000 91,65000 92,17000
Grísk drakma 0,26970 0,26890 0,27050
Tollgengi miðast við kaup og sölugengi 28. hvers mán.Sjálfvirkur símsvari gengisskráningar er 562 3270
GENGISSKRÁNING
HLUTABRÉFAVÍSITÖLUR Lokagildi Breyting.í % frá síðasta
(verðvísitölur) 18/12/01 degi áram. 12 mán.
Úrvalsvísitala Aðallista 1.128,210 -0,12 -13,61 -14,41
Heildarvísitala Aðallista 1.150,590 -0,12 -11,72 -11,06
Heildarvístala Vaxtarlista 868,390 -0,50 -27,49 -23,52
Vísitala sjávarútvegs 83,050 0,66 11,44 17,80
Vísitala þjónustu og verslunar 101,150 -0,66 -20,34 -21,25
Vísitala fjármála og trygginga 153,730 -0,56 -5,90 -6,23
Vísitala samgangna 77,540 3,34 -34,04 -34,64
Vísitala olíudreifingar 158,940 0,42 2,11 0,26
Vísitala iðnaðar og framleiðslu 118,560 -1,85 -24,15 -22,82
Vísitala bygginga- og verktakastarfsemi 138,790 0,19 -20,08 -14,61
Vísitala upplýsingatækni 61,810 -0,23 -72,04 -72,11
Vísitala lyfjagreinar 291,940 -0,13 35,23 35,48
Vísitala hlutabréfas. og fjárfestingarf. 89,610 -0,28 -35,16 -34,77
Markflokkar Loka- Hagst. Hagst. Síðasta
skuldabréfa verð* kaup* sala* lokaverð*
Verðtryggð bréf:
Húsbréf 98/2 131,000 130,750 131,455 131,100
Húsbréf 96/2 149,220 148,875 149,230 148,410
Spariskírt. 95/1D20 63,400 63,200 63,435 63,150
Spariskírt. 95/1D10 164,090 163,800 164,130 -
Spariskírt. 94/1D10 - - - -
Spariskírt. 92/1D10 - - - -
Óverðtryggð bréf:
Ríkisbréf 10.10.2003 84,260 84,240 84,295 84,135
Ríkisbréf 9.2.2007 63,450 63,250 63,450 63,065
Ríkisvíxlar 05.02.2002 - 98,765 98,790 -
Ríkisvíxlar 05.04.2002 - 97,225 97,255 -
Ríkisvíxlar 05.06.2002 95,755 95,760 95,780 -
* verð á 100 kr.
Viðskipti eftir tegundum Velta Velta Fjöldi
bréfa í þús. kr. (mv) (nv) viðsk.
Hlutabréf 326.170 60.778 288
Spariskírteini 247.818 388.000 7
Húsbréf 1.662.962 1.338.857 55
Húsnæðisbréf 862.655 991.000 11
Ríkisbréf 992.636 1.300.000 12
Önnur langt. skuldabréf - - -
Ríkisvíxlar 382.970 400.000 4
Bankavíxlar - - -
Hlutdeildarskírteini - - -
Alls 4.475.211 4.478.635 377
Verðbréfaþing Íslands
Tíðindi dagsins
Viðskiptayfirlit 18. desember 2001
Úrvalsvísitalan lækkaði í dag um 0,12% og er nú 1.128,21 stig. Viðskipti dagsins
námu um, 4,5 milljörðum króna, mest með húsbréf fyrir 1.66 milljarð króna og með
ríkisbréf fyrir 992,6milljónir króna. Mestu viðskipti með hlutabréf voru með bréf Ís-
landsbanka hf. fyrir 85 milljónir króna. www.vi.is
ÚTBOÐ RÍKISVERÐBRÉFA
Meðalávöxtun síðasta úboðs hjá Lánasýslu ríkisins
Ávöxtun
í %
Br. frá
síðasta útb.
Ríkisvíxlar 1. nóv. 2001
6 mán. RV01-0516 10,19 -0,44
Ríkisbréf 10. okt. 2001
RIKB 07 0209 9,17 -0,03