Morgunblaðið - 28.01.2001, Blaðsíða 7

Í milljónum króna 2000 1999
Verðtryggð innlend skuldabréf 44.057 43.674
Sjóðfélagalán 11.337 8.515
Innlend hlutabréf 10.233 9.035
Erlend hlutabréf 19.256 14.319
Verðbréf samtals 84.883 75.543
Bankainnistæður 411 314
Eignarhluti í Húsi verslunarinnar 223 222
Rekstrarfjármunir og aðrar eignir 67 65
Skammtímakröfur 715 514
Skammtímaskuldir -612 -1.054
Hrein eign sameignardeild 85.336 75.459
Hrein eign séreignardeild 351 145
Samtals hrein eign 85.687 75.604
Í milljónum króna 2000 1999
Iðgjöld 5.854 4.773
Lífeyrir -1.562 -1.342
Fjárfestingartekjur 4.355 11.437
Fjárfestingargjöld -87 -79
Rekstrarkostnaður -95 -86
Aðrar tekjur 32 26
Endurmatshækkun rekstrarfjárm. 12 15
Eignir frá Lsj. blaðam. Lsj. Sjóvá 1.574 0
Hækkun á hreinni eign á árinu 10.083 14.744
Hrein eign frá fyrra ári 75.604 60.860
Hrein eign til greiðslu lífeyris 85.687 75.604
2000 1999
Raunávöxtun 1,2% 11,9%
Hrein raunávöxtun 1,1% 11,8%
Hrein raunávöxtun (5 ára meðaltal) 7,6% 8,8%
Rekstrarkostnaður í % af iðgjöldum 1,12% 1,28%
Rekstrarkostnaður í % af eignum 0,08% 0,09%
Lífeyrir í % af iðgjöldum 27,5% 28,9%
Fjöldi greiðandi sjóðfélaga 40.309 37.427
Fjöldi lífeyrisþega 4.676 4.289
Fjöldi greiðandi fyrirtækja 5.341 5.027
Stöðugildi 21,3 21,3
0
10
20
30
40
50
60
70
80
90
1996 1997 1998 1999 2000
Húsi verslunarinnar, 4. og 5. hæð
Sími 580-4000, myndsendir 580-4099
Afgreiðslutími er frá kl. 8:30 - 16:30
Netfang: skrifstofa@live.is
ÁRSFUNDUR
Ársfundur sjóðsins verður haldinn mánudaginn 7.
maí nk. kl. 17 í Gullteigi á Grand Hótel. Fundurinn
verður nánar auglýstur síðar.
Stjórn Lífeyrissjóðs verzlunarmanna 2000
Víglundur Þorsteinsson, formaður
Magnús L. Sveinsson, varaformaður
Benedikt Kristjánsson
Birgir R. Jónsson
Guðmundur H. Garðarsson
Ingibjörg R. Guðmundsdóttir
Kolbeinn Kristinsson
Pétur A. Maack
Forstjóri sjóðsins er Þorgeir Eyjólfsson
EIGNIR UMFRAM SKULDBINDINGAR
Tryggingafræðileg úttekt sem miðast við árslok 2000
sýnir að eignir nema 2,7 milljörðum umfram skuldbind-
ingar.
LÍFEYRISGREIÐSLUR
OG VERÐTRYGGING LÍFEYRIS
Á árinu 2000 nutu 4.985 lífeyrisþegar lífeyrisgreiðslna úr
sjóðnum að fjárhæð 1.562 milljónir samanborið við 1.342
milljónir árið áður, en það er hækkun um 16%. Allar líf-
eyrisgreiðslur sjóðsins eru verðtryggðar og taka mánað-
arlega breytingum vísitölu neysluverðs.
Elli-, örorku og makalífeyrisgreiðslur eru í réttu hlutfa lli
við þau iðgjöld sem sjóðfélagarnir greiddu til sjóðsins,
þ.e. hærri iðgjöld gefa hærri lífeyri.
EFNAHAGSREIKNINGUR
31.12.2000
YFIRLIT YFIR BREYTINGAR Á HREINNI EIGN
TIL GREIÐSLU LÍFEYRIS 2000
KENNITÖLUR
EIGNIR VAXA UM 10,1 MILLJARÐ
Lífeyrissjóður verzlunarmanna er stærsti lífeyrissjóður
landsins með 85,7 milljarða eignir og hækkaði eignin um
10,1 milljarð á árinu eða um rúm 13%. Á árinu 2000
greiddu 40.309 sjóðfélagar til sjóðsins og fjölgaði þeim
um 2.882 eða um 8% frá fyrra ári. Iðgjaldagreiðslur til
sjóðsins námu 5.854 mkr. og er það aukning um rúm
22%. Jafnframt greiddu 5.341 fyrirtæki til sjóðsins vegna
starfsmanna sinna og fjölgaði fyrirtækjum um 314 eða
um rúm 6%.
ÁVÖXTUN
Ávöxtun sjóðsins á árinu 2000 var 5,4% sem samsvarar
1,2% raunávöxtun samanborið við 11,9% raunávöxtun
á árinu 1999. Með hækkandi hlutfalli innlendra og er-
lendra hlutabréfa í verðbréfasafni sjóðsins mun verða
vart meiri sveiflna í ávöxtun sjóðsins á komandi árum.
Til lengri tíma litið mun hærra hlutfall hlutabréfa skila
sjóðnum betri raunávöxtun en ef eingöngu hefði verið
fjárfest í skuldabréfum. Það má til að mynda sjá af raun-
ávöxtun hlutabréfaeignar lífeyrissjóðsins á liðnum árum.
Meðalraunávöxtun sjóðsins síðustu 5 árin er 7,6%. Ávöxt-
un sjóðsins skiptist þannig eftir verðbréfaflokkum:
Innlend hlutabréf: Raunávöxtun innlendu hlutabréfa-
eignarinnar var -12,4% og nafnávöxtun -8,8% en til sam-
anburðar lækkaði heildarvísitala aðallista Verðbréfaþings
Íslands um -13,8% á árinu 2000. Heildararðsemi inn-
lendu hlutabréfaeignarinnar yfir tímabilið 1980 til ársl oka
2000 er 14,3% en var 18,0% í árslok 1999.
Erlend hlutabréf: Raunávöxtun erlendu hlutabréfa-
eignar sjóðsins var -6,8% á árinu 2000. Raunávöxtun er-
lendu hlutabréfaeignarinnar frá árinu 1994, þ.e. frá upp-
hafi fjárfestinga sjóðsins í erlendum hlutabréfum, var
8,9% samanborið við 19,3% í árslok 1999.
Skuldabréf: Raunávöxtun innlendrar skuldabréfaeign-
ar nam 6,1% á liðnu ári í samanburði við 5,8% á árinu
1999.
VERÐBRÉFAVIÐSKIPTI OG
RÁÐSTÖFUNARFÉ
Ráðstöfunarfé sjóðsins á árinu 2000 var 15.585 mkr. og
nemur aukningin 6% frá fyrra ári. Hlutabréfaviðskipti
námu 5.222 mkr. Þar af voru keypt hlutabréf fyrir 3.729
mkr. og seld hlutabréf fyrir 1.493 mkr. Skuldabréfavið-
skipti sjóðsins námu 9.248 mkr. Þar af námu kaup skulda-
bréfa 6.531 mkr. og sala skuldabréfa 2.717. Erlend
hlutabréfakaup námu 5.229 mkr.
LÍFEYRISRÉTTINDI
Sjóðurinn skiptist í sameignar- og séreignardeild. Sam-
eignardeild sjóðsins greiðir ellilífeyrir, örorkulífeyrir og
maka- og barnalífeyrir. Greiðsla í séreignardeild sjóðsins
veitir góða viðbót við þau réttindi sem sameignardeild-
in veitir.
SÉREIGNARDEILD
Séreignardeild sjóðsins hefur nú starfað í 2 ár. Á árinu
2000 námu iðgjöld til séreignardeildarinnar 201 milljón
sem er aukning um 47% frá fyrra ári og nema eignir
sjóðfélaga hennar í árslok 351 milljón. Ávöxtun séreign-
ardeildarinnar nam 5,4% á liðnu ári sem svarar til 1,2%
raunávöxtunar.
SKIPTING VERÐBRÉFAEIGNAR HÖFUÐSTÓLL Í MILLJÖRÐUMSKIPTING FJÁRFESTINGA
Sjóðfélagar
22%
Stofnl.sjóðir og
önnur fast.tryggð
2%
Húsbréf og
húsnæðisbréf
11%
Bankar og sparisjóðir
7%Erlend verðbréf
34%
Innlend hlutabréf
24%
Veðskuldabréf
önnur
1%
Sjóðfélagar
13%
Spariskírteini
2%
Íbúðalánasjóður
7%
Markaðsbréf
16%
Fjárfestinga-
lánasjóðir
3%
Innlend
hlutabréf
12%
Erlend verðbréf
23%
Húsbréf
19%
Húsnæðisbréf
4%
Heimasíða: www.live.is