Morgunblaðið - 14.11.1997, Síða 36

36 FÖSTUDAGUR 14. NÓVEMBER 1997
MORGUNBLAÐIÐ
PENINGAMARKAÐURIIMN
-4'
Viðskiptayfirlit 13.11.1997
Viðskipti á Verðbréfaþíngi (dag námu alls 742 mkr. Viðskipti með
hlutabréf voru 47 mkr. Viðskipti með hlutabréf það sem af er árinu eru
þá orðin 11,7 ma.kr. sem er meira en tvöföldun á
hlutabréfaviðskiptum miðað við árið 1996. Af einstökum félögum voru
mest viðskipti með bréf fslandsbanka, Granda og S(F, 6 til 7 mkr.
með bréf hvers félags. Mest veröbreyting varð á bréfum KEA sem
lækkuðu um 15% frá fyrra viðskiptadegi, en viðskipti voru Iftil.
HEILDARVIÐSKIPTl f mkr. 13.11.97 I mánuðl Áárinu
Spariskfrteini 13,3 765 23.685
Húsbréf 104,4 688 16.358
Húsnæðisbróf 34 2.458
Rfkisbréf 136 7.920
Rfklsvfxlar 298,8 2.171 64.397
Bankavíxlar 278,8 2.492
Ónnur skuldabréf 54
Hlutdoildarskírtolni 0
Hlutabréf 46.8 266 11.732
742,2 6.606 153.052
ÞINGVÍSrrÖLUR Lokagildi Breytina í % frá:
VERÐBRÉFAÞINGS 13.11.97 12.11.97 áram.
Hlutabréf 2.557,03 •0,41 15,41
Atvinnugreinavísitðlur:
Hlutabréfasjóðir 204,79 •0,04 7,96
Sjávarútvegur 246,68 -0,48 5,36
Verslun 285,55 0,00 51,40
Iðnaður 248,67 •2.51 9,57
Flutnlngar 303,99 -0,08 22,56
Oliudrelfing 241,08 0,39 10,59
MARKFLOKKAR SKULDA-
BREFA og moðalliltími
Varðtryggð brét
Husbrel 96/2 (9,4 ár)
Sparlskírt. 95/1D20 (17,9 ár)
Spariskirt. 95/1D10 (7,4 ár)
Sparlskírt. 92/1D10 (4,4 ár)
Spariskírt. 95/1D5 (2,2 ár)
Óverðtryggð bréf:
Ríkisbréf 1010/00 (2,9 ár)
Rikisvfxlar 18/6/98 (72 m)
Lokaverð (* hagst k. tilboð) Br. ávöxt
Verð(á100kr.) Ávðxtun frá 12.11
107,667 5,34 0,00
44,243* 4.94* 0,02
112,671 * 5.33* 0,00
160,492 * 5,28* -0,01
117,604* 5,24* -0,01
79,881 * 8,03* 0,03
96,072* 6,94* 0,00
Ríkisvfxlar 5/2/98 (2,7 m) 98,490*
HLUTABRÉFAVIÐSKIPTl Á VERÐBRÉFAÞINGIISLANDS • OLL SKRÁÐ HLUTABRÉF - Vlðskiptl 1 þús. kr.:
Hlutafólðq Síðustu viðskipti daqsetn. lokaverð Breyting frá fyrra lokaverði Hæsta verð Lægsta verð Meðal- verð Fjöldi viðsk. Heildanrið- Tilboð í lok dags:
Eignarhalds'ólagið Alþýðubankinn hf. Hf. Eimskipafólag íslands Fiskiðjusamlag Húsavíkur hf. 13.11.97 13.11.97 05.11.97 1,80 7,75 2,65 0,00 (0.0%) 0,05 (0,6%) 1,80 7,75 1,79 7,75 1,79 7.75 5 1 3.202 221 1,62 7,65 1,80 7,80
Fóöurblandan hf. Grandi hf. 13.11.97 06.11.97 13.11.97 3,53 3,20 3,48 -0,01 (-0,3%) 0.00 (0,0%) 3,55 3,48 3,53 3,45 3,54 3,46 2 3 5.743 3,53 2,01 3,60 2,15
Hampiðjan hf. Haraldur Bððvarsson hf. IslandsbanJd hf. 13.11.97 10.11.97 13.11.97 3,00 5,15 3,11 0,00 (0,0%) 0,00 (0,0%) 3,01 3,12 3,00 3,11 3,01 3,12 2 8 1.228 6.777 2,90 5,07 3.10 5.10
Jökull hf. Kaupfélag Eyfirðinga svf. 13.11.97 13.11.97 13.11.97 4,85 4,90 2,45 0,05 (1,0%) -0,02 (-0,4%) -0,45 ###### 4,85 4,90 2,45 4,85 4,90 2,45 4,85 4.90 2,45 4 1 1 2.313 980 362 4,85 4,30 2,45 4,90 4,95
Lyfjaverslun Islands hf. Marol hf. Nýherji hf. 11.11.97 10.11.97 13.11.97 2.35 20,50 3.35 -0,10 (-2.9%) 3,35 3,35 3,35 1 1.005 2.34 20,20 3.35 2,40 20,50
Olíuverslun Islands hf. Opin kerfi hf. 13.11.97 11.11.97 13.11.97 8,40 6,10 41,00 0,08 (1.0%) 0,50 (1.2%) 8,40 41,00 8,40 41,00 8,40 41,00 1 1 5.040 1.025 8,35 5.85 40,70 8,45 6,15
Plastprent hf. Samhorji hf. 07.11.97 27.10.97 13.11.97 13,00 4,65 9,10 -0,17 (-1.8%) 9,30 9,10 9,19 2 382 13,00 4,30 13,50 4,70
Samvinnuferöir-Landsýn hf. Samvinnusjóður Islands hf. Síldarvinnslan hf. 31.10.97 07.11.97 12.11.97 2,50 2,30 5,90 2,20 2,10 2,45 2,29
Skeljungur hf. Skinnaiðnaður hf. 11.11.97 06.11.97 27.10.97 5,00 5,35 10,60 4,85 5,30 5,05 5,45
Sláturfólag Suðurtands svf. SR-Mjðl hf. Sæplast hf. 03.11.97 13.11.97 07.11.97 2,80 7,05 4,20 -0.05 (-0.7%) 7,05 7,05 7,05 1 141 2,82 7,02 2,85 7,12
Söíusamband íslenskra fiskframleiðenda hl. Tæknival hf. Útgerðarfélag Akureyringa hf. 13.11.97 07.11.97 11.11.97 4,00 6,00 3,96 0,02 (0,5%) 4,00 4.00 4,00 2 6.000 3,98 5,90 4,02 6,15
VmnsJustöðin hf. Þormóður rammi-Sæberg hf. Þróunarfólaq Islands hf. 12.11.97 13.11.97 13.11.97 1,89 5,35 1.65 0.03 (0.6%) 0,00 (0.0%) 5,35 1,65 5,35 1,65 5,35 1,65 1 1 5.350 250 1,90 5,30 1,95 5,35
Hlutabréfasjððlr
Almenni hkitabrófasjóðurinn hf. Auðlind hf. HkJtabrófasjóöur Búnaðarbankans hf. 04.11.97 14.10.97 08.10.97 1,85 2,33 1,14 1,79 2,23 1,85 2,31
Hlutabrélasjóður Norðurtands hf. Hlutabréfasjóðurinn hf. Hkjtabréfasjóðurinn Ishaf hf. 28.10.97 03.10.97 13.11.97 2,29 2,85 1,48 -0.02 (-1.3%) 1,48 1,48 1.48 1 2,23 2,82 2,29 2,90
Islenski fjársjóðurinn hf. Islenski hlutabrófasjóðurinn hf. SjávarúWegssjóður Islands hf. Vaxtarsjóðurinn hf. 13.11.97 13.11.97 28.10.97 25.08.97 1,94 2,01 2,16 1,30 •0.13 (-6.3%) -0,15 (-6.9%) 1,94 2,01 1,94 2,01 1,94 2,01 1 1 231 180 1,94 2,01 2.07 1.13 2,01 2,07 2.14 1.17
GENGI OG GJALDMIÐLAR
OPNI TILBOÐSMA FtKAÐURINN Viðskiptayfirlit 13.11. 1997
HEILDARVIOSKIPTI í mkr. Opni tilboösmarkaðurinn er samstarfsverkefni veröbrófafyrirtœkja,
13.11.1997 7.8 en telst ekkl viöurkenndur markaður skv. ákvæðum laga.
í mánuðl 45.9 Veröbrófaþing setur ekki reglur um starfsemi hans eöa
A árinu 3.154,0 hefur eftirllt meö viðskiptum.
Síöustu viöskipti Breyting frá Viösk. Hagst. tilboö ( lok dags
HLUTABRÉF Viösk. f þús. kr. daqsotn. lokaverð fyrra lokav. daqsins Kaup Sala
Ármannsfell hf. 07.11.97 1,20 1,20 1,25
Árnes hf. 30.10.97 1,00 0,75 1.10
10.11.97 3,40 3,05
BGB hf. - Bliki G. Ben.
Bifreiðaskoðun hf. 26.09.96 1.30 2,00 2,79
06.11.97 2,45 2,20 2,50
Búlandstindur hf. 30.10.97 2,05 1,90
Dolta hf. 23.09.97 12,50 13,00
2,00
Fiskmarkaöur Suðurnesja hf. 10.11.97 7,40 5,00
Fiskmarkaður Breiðafjarðar hf. 07.10.97 2,00 2,10
25.08.97 2,60 2,30
Gúmmívinnslan hf. 16.10.97 2.ÍÖ 2,90
Handsal hf. 26.09.96 2.45 1,00 2,25
28.08.97 8,80 8,60 8,75
Hóöinn-verslun hf. Öí .08.97 6,50
Hlutabrófamarkaöurinn hf. 30.10.97 3.02 3,02 3,04
06.08.97 3.25..
Hraöfrystihús Eskifjaröar hf. 13.11.97 9,70 0,00 ( 0.0%) 291 9,56 9,90
Hraöfrystistöö Pórshafnar hf. 24.10.97 4,90
íslensk ondurtrygging hf. 07.07.97 4,30
fslenskar Sjávarafurðir hf. Ö6.ÍÍ.97 3. í 4 3,05 3.17
ísienska útvarpsfólagiö hf. 11.09.95 4,00
27.08.97 6,00 2,00 3,30
Krossanes hf. 13.11.97 7,20 -0,30 ( -4,0%) 283
Kögun hf. 05.11.97 50,00 50,00 53,00
28.11.96 1,90
Loönuvinn3lan hf. 3Í. 10.97 2,82 2,45 2,70
Nýmarkaöurinn hf. 30.10.97 0,91 0,92 0,93
24.10.97 2,18 2,10 2,18
Póls-rafeindavörur hf. 27.05.97 4,05
Rifós hf. 27.10.97 4,30 4,10 4,25
15.10.97 3,16 2,20 3,00
Sameinaðir vorktakar hf. 07.07.97 3,00 1,00 1,65
Sölumiöstöö Hraöfrystihúsanna 13.11.97 5,40 -0,09 (-1.6%) 7.240 5,35 5,40
20.10.97 10,35 16,20
Sneefellingur hf. 14.08.97 1,70 1,70
Softis hf. 25.04.97 3,00
29.10.97 5,00 4,95 5,00
Tangi hf. 10. i 1.97 2,20
Taugagrelnlng hf. 10.05.97 3,30 2,00
09.09.97 1,15 1,45
Tryggingamlöstööln hf. 11.11.97 20,00 19,80
Tölvusamskipti hf. 28.08.97 1.15
Vaki hf. 05.11.97 6,20 7.50
GENGI GJALDMIÐLA
Reuter, 13. nóvember.
Gengi dollars á miðdegismarkaði í Lundúnum var sem
hér segir:
1.4079/84 kanadískir dollarar
1.7249/54 þýsk mörk
1.9442/47 hollensk gyllini
1.4015/25 svissneskir frankar
35.57/61 belgískir frankar
5.7782/92 franskir frankar
1688.1/8.6 ítalskar lírur
125.32/42 japönsk jen
7.5034/84 sænskar krónur
7.0561/34 norskar krónur
6.5645/65 danskar krónur
Sterlingspund var skráð 1.6960/65 dollarar.
Gullúnsan var skráð 308.10/60 dollarar.
GENGISSKRANING
Kr. Kr. Toll-
Ein. kl.9.15 Kaup Sala Gengi
Dollari 70,79000 71,17000 71,19000
Sterlp. 120,53000 121,17000 119,32000
Kan. dollari 50,23000 50,55000 50,39000
Dönsk kr. 10,80400 10,86600 10,81600
Norsk kr. 10,02900 10,08700 10,10400
Sænsk kr. 9,42700 9,48300 9,49100
Finn. mark 13,63600 13,71800 13.73400
Fr. franki 12,27500 12,34700 12,29000
Belg.franki 1,99250 2,00530 1,99720
Sv. franki 50,52000 50,80000 50,47000
Holl. gyllini 36,45000 36,67000 36,54000
Þýskt mark 41,11000 41,33000 41,18000
ít. líra 0,04198 0,04226 0,04192
Austurr. sch. 5,84000 5,87600 5,85200
Port. escudo 0,40290 0,40550 0,40410
Sp. peseti 0,48670 0,48990 0,48750
Jap. jen 0,56360 0,56720 0,59260
írskt pund 107,16000 107,84000 107,05000
SDR (Sérst.) 97,47000 98,07000 98,46000
ECU, evr.m 81,38000 81,88000 81,12000
Tollgengi fyrir nóvember er sölugengi 28. október.
Sjálfvirkur símsvari gengisskráningar er 562 3270.
BANKAR OG SPARISJOÐIR
INNLANSVEXTIR (%) Gildir frá 11. nóvember
Landsbanki íslandsbanki Búnaðarbanki Sparisjóðir Vegin meðaltöl
Dags síðustu breytingar: 21/9 11/11 11/10 7/11
ALMENNAR SPARISJÓÐSB. 1,00 0,70 0,70 0,70 0,8
ALMENNIRTÉKKAREIKNINGAR 0,50 0,35 0,35 0,35 0,4
SÉRTÉKKAREIKNINGAR 1,00 0,70 0,70 0,70 0,8
VÍSITÖLUBUNDNIR REIKN.:1)
12 mánaða 3,25 2,80 3,15 3,00 3,2
24 mánaða 4,45 4,05 4,25 4.2
30-36 mánaða 5,00 4,80 5,0
48 mánaða 5,40 5,60 5,20 5,3
60 mánaða 5,65 5,60 5.6
VERÐBRÉFASALA:
BANKAVÍXLAR, 45 daga (forvextir) 6,00 6,01 6,00 6,20 6,0
GJALDEYRISREIKNINGAR: 2)
Bandaríkjadollarar (USD) 3,25 3.70 3,60 3,60 3.4
Sterlingspund (GBP) 4,50 4,50 4.60 4,00 4,5
Danskarkrónur(DKK) 2,00 2,80 2,50 2,80 2.3
Norskar krónur (NOK) 2,00 2,60 2,30 3,00 2,4
Sænskar krónur (SEK) 3,00 3,90 3,25 4,40 3,5
Þýsk mörk (DEM) 1,00 2,00 1,75 1,80 1,5
UTLANSVEXTIR (%) ný lán Gildir frá 11. nóvember
Landsbanki íslandsbanki Búnaðarbanki Sparisjóðir Vegin meðaltöl
ALMENN VÍXILLÁN: Kjorvextir 3) 9,20 9,15 9,15 9,20
Hæstu forvextir 13,95 14,15 13,15 13,95
Meöalforvextir4) 12,8
YFIRDRÁTTARL. FYRIRTÆKJA 14,50 14,45 14,25 14,50 14,4
YFIRDRÁTTARL. EINSTAKLINGA 15,00 14.95 14,75 14,95 14,9
Þ.a. grunnvextir 7,00 6,00 6,00 6,00 6,4
GREIÐSLUK.LÁN.fastirvextir 15,90 15,90 15,75 15,90
ALM. SKULDABR.LÁN: Kjörvextir 9,15 9,10 8,95 9,10 9,1
Hæstu vextir 13,90 14,10 13,95 13,85
Meðalvextir 4) 12,8
VÍSITÖLUBUNDIN LÁN: Kjörvextir 6,25 6,05 6,15 6,25 6.2
Hæstu vextir 11,00 11,05 11,15 11,00
Meðalvextir 4) 9,0
VÍSITÖLUB. LANGTL., fast. vextir:
Kjörvextir 7,25 6,75 6,75 6,25
Hæstu vextir 8,25 8,00 8,45 11,00
VERÐBRÉFAKAUP, dæmi um ígildi nafnvaxta ef bréf eru keypt af öðrum en aðalskuldara:
Viðsk.víxlar, forvextir 13,95 14,30 13,70 13,95 14,0
Óverðtr. viðsk.skuldabréf 13,90 14,60 13,95 13,85 . 14,2
Verðtr. viösk.skuldabréf 11,10 11,05 11,00 11,0
1) Vextir af óbundnum sparireikn. eru gefnir upp af hlutaöeigandi bönkum og sparisjóðum. Margvíslegum eiginleikum reikninganna er lýst i vaxtahefti,
sem Seðlabankinn gefur út, og sent er áskrifendum þess. 2) Bundnir gjaldeyrisreikn. bera hærri vexti. 3) í yfirlitinu eru sýndir almennir vextir sparisjóöa,
sem kunna að vera aörir hjá einstökum sparisjóðum. 4) Áætlaöir meðalvextir nýrra lána, þ.e.a.s. gildandi vextir nýrra lána vegnir með áætlaöri flokkun lána.
VERÐBRÉF ASJÓÐIR
HÚSBRÉF Kaup- Útb.verð
krafa % 1 m. að nv.
FL298
Fjárvangur hf. 5,34 1.068.625
Kaupþing 5,34 1.068.596
Landsbrél 5,34 1.068.625
VeröPréfam. íslandsbanka 5,34 1.068.595
Sparisjóöur Hafnarfjaröar 5,34 1.068.596
Handsal 5,35 1.067.642
Búnaðarbanki íslands 5,33 1.069.549
Tekið er tillit til þóknana verðbréfaf. í fjárhæðum yfir útborgunar- verð. Sjá kaupgengi eldri flokka f skráningu Verðbréfaþings.
ÚTBOÐ RÍKISVERÐBRÉFA
Meðalávöxtun síðasta útboðs hjá Lánasýslu rfkisins
Ávöxtun ír. frá síð-
í % asta útb.
Ríkisvíxlar
16. október'97
3 mán. 6,86 0,01
6 mán. Engu tekiö
12 mán. Engu tekiö
Rfkisbróf
11. nóvember '97
3,1 ár 10. okt, 2000 7,98 -0,30
Verðtryggð spariskírteini
24. sept. '97
5 ár Engu tekið
7 ár 5,27 -0,07
Spariskfrteini áskrift
5 ár 4,77
8 ár 4,87
Askrifendur greiða 100 kr. afgreiðslugjald mánaðarlega.
Raunávöxtun 1. nóvember síðustu.:
(%)
MEÐALVEXTIR SKULDABRÉFA
OG drAttarvextir
Dráttarvextir Vxt. alm. skbr. Vísitölub. lán
Júní’97 16,5 13,1 9.1
Júli'97 16,5 13,1 9,1
Ágúst '97 16,5 13,0 9,1
Sept '97 16,5 12,8 9,0
Okt. '97 16,5 12,8 9,0
Nóv. '97 16,5 12,8 9,0
VÍSITÖLUR Neysluv.
Eldri lánskj. til verðtr. Byggingar. Launa.
Okt. '96 3.523 178,4 217,5 148,2
Nóv. '96 3.524 178,5 217,4 148,2
Des. '96 3 526 178,6 217,8 148,7
Jan. '97 3.511 177,8 218,0 148,8
Febr. '97 3.523 178,4 218,2 148,9
Mars '97 3.524 178,5 218,6 149,5
Apríl '97 3.523 178,4 219,0 154,1
Mai’97 3.548 179,7 219,0 156,7
Júni '97 3.542 179,4 223,2 157,1
Júli'97 3.550 179,8 223,6 157,9
Ágúst '97 3.556 180,1 225,9 158,0
Sept. '97 3.566 180,6 225.5 158,5
Okt. '97 3.580 181,3 225,9
Nóv. '97 3.592 181,9 225,6
Des. '97 3.588 181,7
Eldri Ikjv., júní '79=100; byggingarv., júlí '87=100 m.v. gildist.;
launavísit. des. '88=100. Neysluv. til verötryggingar.
Kaupg. Sölug. 3 mán. 6mán. 12 mán. 24 mán.
Fjárvangur hf.
Kjarabréf 7,132 7,204 7.3 8,7 7.8 7,9
Markbréf 3,988 4,028 7,2 9.3 8,2 9.1
Tekjubréf 1,621 1,637 10,0 9,3 6.4 5,7
Fjölþjóöabréf* 1,396 1,439 13,9 22,5 15,6 4,4
Kaupþing hf.
Ein. 1 alm. sj. 9290 9336 5.3 6.1 6.1 6.4
Ein. 2 eignask.frj. 5181 5207 6,1 10,4 7.5 6,6
Ein. 3 alm. sj. 5946 5976 5,3 6,1 6.1 6,4
Ein. 5 alþjskbrsj.* 13903 14112 -0,5 6.0 10,9 10,0
Ein. 6 alþjhlbrsj.* 1720 1754 -42,8 -1.0 12,2 10,7
Ein. 10eignskfr.* 1412 1440 22,3 13,9 13,3 10,6
Lux-alþj.skbr.sj. 112,35 5.4 8,1
Lux-alþj.hlbr.sj. 117,98 -33,2 8,6
Verðbréfam. fslandsbanka hf.
Sj. 1 ísl. skbr. 4,483 4,505 6,2 8.3 6.9 6,3
Sj. 2Tekjusj. 2,142 2,163 7,1 8.3 7,1 6.6
Sj. 3 ísl. skbr. 3,088 6,2 8,3 6,9 6.3
Sj. 4 ísl. skbr. 2,124 6.2 8,3 6.9 6,3
Sj. 5 Eignask.frj. 2,017 2,027 6,5 7,8 6,0 6.1
Sj. 6 Hlutabr. 2,352 2,399 -47.3 -31.1 13,8 30,8
Sj. 8 Löng skbr. 1,194 1,200 3,1 11,3 8,3
Landsbréf hf. * Gengi gærdagsins
íslandsbréf 1,995 2,025 4,5 6,5 6,1 6,0
Þingbréf 2,384 2,408 -11,0 7,9 7,5 8,1
Öndvegisbréf 2,112 2,133 9,7 9.1 7,0 6,7
Sýslubréf 2.466 2.491 -3.8 7.8 10,8 17.1
Launabréf 1,119 1,130 9.2 8,4 6,2 5,9
Myntbréf* 1,137 1,152 5,9 4.6 7.4
Búnaðarbanki Islands
LangtímabréfVB 1,110 1,122 5,7 8,3 8.7
Eiqnaskfrj. bréf VB 1,107 1,116 5,3 8,5 8,4

SKAMMTÍMASJÓÐIR Nafnávöxtun 1. ágúst síðustu:(%)
Kaupg. 3 mán. 6 mán. 12 mán.
Kaupþing hf.
Skammtímabréf 3.114 9.8 7.5 6,4
Fjárvangur hf.
Skyndibréf 2,658 6,9 6,9 5,4
Landsbréf hf.
Reiöubréf 1,850 8.5 9.6 6.6
Búnaðarbanki íslands
SkammtímabréfVB 1,092 7,4 9.1 7,9
PENINGAMARKAÐSSJÓÐIR
Kaupg.ígær 1 mán. 2mán. 3 mán.
Kaupþing hf.
Einingabréf 7 10972 6.9 7.8 7,5
Verðbréfam. íslandsbanka
Sjóöur 9 11,050 9,1 9,1 8.5
Landsbréf hf.
Peningabréf 11.348 6,8 6,8 6,9
EIGNASÖFN VÍB
Eignasöfn VÍB
Innlenda safniö
Erlenda safnið
Blandaða safnið
Raunnávöxtun á ársgrundvelli
Gengi sl.6 Imán. sl. 12mán.
13.11.'97 safn grunnur safn grunnur
12.186 ■2,5% -2.2% 13,2% 9,2%
11.934 11,9% 11,9% 10,9% 10,9%
12.226 3,8% 5,1% 12,3% 10,6%
VERÐBRÉFASÖFN FJÁRVANGS
Gengi
13.11.97 6 mán. 12mán. 24 mán.
Afborgunarsafniö 2,791 7,6% 6.1% 6,0%
Bilasafniö 3,231 7,7% 7,4% 10,7%
Feröasafniö 3,057 7.5% 6.6% 6.6%
Langtímasafnið 8,011 7,4% 17,1% 22,5%
Miösafniö 5,639 7,0% 12,1% 14.9%
Skammtímasafniö 5,085 7,7% 10,6% 12,4%