Frjáls verslun - 01.03.2004, Side 54

Sérbankaþjónusta Landsbankans býður viðskiptauinum bankans upp á
alhliða alþjóðlega fjármálaþjónustu með fjölbreyttum fjárfestingar-
möguleikum. Markmið Sérbankaþjónustunnar er að veita heildstæða
bankaþjónustu sem sniðin er að þörfum efnameiri einstaklinga og gerir þeim
kleift að sinna öðru á meðan þeir láta sérfræðinga Landsbankans sjá um
eignasöfn sín.
Þjónustan tekurtil allra hefðbundinna þjonustuþátta Landsbankans, svo sem
lausafjár- og gjaldeyrisreikninga, lánafyrirgreiðslu og verðbréfaviðskipta, en
er þó víðtækari og persónulegri en hefðbundin þjónusta.
Viðskiptavinir Sérbankaþjónustunnar hafa greiðan aðgang að sínum eigin
fjármálaráðgjafa sem m.a. aðstoðar við umsjón eignasafns, fjármögnun
tiltekinna fjárfestinga, fasteignaviðskipta og ráðgjöf varðandi afleiðuviðskipti
og skattaráðgjöf.
Einnig fær viðskiptavinur ítarleg yfirlit yfir stöðu og hreyfingar á eigna-
safni sínu ásamt ávöxtunartölum og skattayfirliti sem auðveldar verulega
framtalsgerð. Þá getur viðskiptavinur séð stöðu og hreyfingar á eignasafni
sínu frá degi til dags í Einkabanka Landsbankans á Netinu. Viðskiptavinur
getur valið á milli þess að vera í virkri eignastýringu en þá er ákvörðunartaka
hjá sérfræðingum Sérbankaþjónustu eða verið með ráðgjafarsafn en í þeim
tilvikum er ákvörðunartaka alfarið hjá viðskiptavininum sjálfum.
Virk eignastýring
Sjóðstjórar Sérbankaþjónustu sjá um að stýra eignum viðskiptavina I sam-
ræmi við fyrirfram skilgreinda fjárfestingarstefnu. í upphafi velur viðskipta-
vinur fjárfestingarstefnu í samráði við fjármálaráðgjafa Sérbankaþjónustu.
Þá er ákveðið hver skipting á milli hlutabréfa og skuldabréfa skuli vera en
þessi skipting ræður mestu um áhættu verðbréfasafnsins. Þegar valin er
fjárfestingarstefna er m.a. tekið tillit til aldurs fjárfestis, tímalengdar fjár-
festingar auk áhættuþols og viðhorfs viðskiptavinar til áhættu.
Sjóðstjórar meta vægi mismunandi eignaflokka, þ.e. hlutabréfa og
skuldabréfa, eftir horfum á markaði hverju sinni og á það bæði við um inn-
lenda og erlenda markaði. Að sjálfsögðu er mat þetta ávallt innan þeirra
frávika sem heimiluð eru í fjárfestingarstefnu.
Samanburður á ávöxtun virkrar eignastýringar
og viðmiðunarvísitalna
Sem dæmi um góðan árangur Sérbankaþjónustunnar við eignastýringu má
hér á grafinu til hliðar sjá samanburð á ávöxtun á árinu 2003 á dæmi-
gerðum eignasöfnum viðskiptavina Sérbankaþjónustunnar og viðmiðunarvísi-
tölum. í eignasöfnunum er mismunandi hlutfall hlutabréfa og skuldabréfa í
samræmi við þá áhættu sem viðskiptavinur velur sér eftir vandlega
ígrundun. Almennt er samræmi á milli áhættu og ávöxtunar.
Ákvarðanir um eignastýringu og fjárfestingar
Ákvarðanir um eignastýringu og fjárfestingar fara fyrir fjárfestingarráð
sem er skipað helstu lykilstarfsmönnum bankans á þessu sviði. Hlutverk
fjárfestingarráðs er tvíþætt, annarsvegar að vera vettvangur fyrir
ákvarðanatöku fjárfestinga í samvinnu við sérfræðinga Landsbankans á
innlendum og erlendum, skulda- og hlutabréfamörkuðum og hinsvegar að
vera eftirlitsaðili með árangri við eignastýringu.
Ráðgjafarsafn
Viðskiptavinur getur valið að vera með ráðgjafarsafn. Þá er haft
bankinn
a landsmanna
1