Morgunblaðið - 26.01.2003, Blaðsíða 3

TRYGGINGAFRÆÐILEG STAÐA
Tryggingafræðileg úttekt sem miðast við árslok 2002
sýnir að skuldbindingar nema 8% umfram eignir. Þar af
hafa nýjar töflur um dánarlíkur, sem sýna auknar lífslíkur
sjóðfélaga, áhrif til hækkunar skuldbindinga sjóðsins um
2%.
LÍFEYRISGREIÐSLUR OG
VERÐTRYGGING LÍFEYRIS
Á árinu 2002 nutu 6.012 lífeyrisþegar lífeyrisgreiðslna úr
sjóðnum að fjárhæð 2.095 milljónir samanborið við 1.828
milljónir árið áður, en það er hækkun um 15%. Allar
lífeyrisgreiðslur sjóðsins eru verðtryggðar og taka
mánaðarlega breytingum vísitölu neysluverðs.
Elli-, örorku og makalífeyrisgreiðslur eru í réttu hlutfalli
við þau iðgjöld sem sjóðfélagarnir greiddu til sjóðsins,
þ.e. hærri iðgjöld gefa hærri lífeyri.
EIGNIR 102 MILLJARÐAR
Eignir Lífeyrissjóðs verzlunarmanna námu 102,0 mill-
jörðum í árslok og hækkaði eignin um 4,5 milljarða á
árinu eða um tæp 5%. Á árinu 2002 greiddu 41.243
sjóðfélagar til sjóðsins. Iðgjaldagreiðslur til sjóðsins námu
7.383 mkr. og er það aukning um rúm 8%. Jafnframt
greiddu 5.936 fyrirtæki til sjóðsins vegna starfsmanna
sinna.
ÁVÖXTUN
Ávöxtun sjóðsins á árinu 2002 var -0,8% sem samsvarar
-2,7% raunávöxtun samanborið við -0,7% raunávöxtun
á árinu 2001. Með hækkandi hlutfalli innlendra og erlendra
hlutabréfa í verðbréfasafni sjóðsins mun verða vart meiri
sveiflna í ávöxtun sjóðsins á komandi árum. Til lengri
tíma litið mun hærra hlutfall hlutabréfa skila sjóðnum
betri raunávöxtun en ef eingöngu hefði verið fjárfest í
skuldabréfum. Það má til að mynda sjá af raunávöxtun
innlendrar hlutabréfaeignar lífeyrissjóðsins á liðnum árum.
Meðalraunávöxtun sjóðsins síðustu 5 árin er
3,2% og meðalraunávöxtun síðustu 10 ára er 5,4%.
Ávöxtun sjóðsins skiptist þannig eftir verðbréfaflokkum:
Innlend hlutabréf: Raunávöxtun innlendu hlutabréfa-
eignarinnar var 17,7% og nafnávöxtun 20,0% en til
samanburðar hækkaði Úrvalsvísitala aðallista Kauphallar
Íslands um 16,7% á árinu 2002. Heildararðsemi innlendu
hlutabréfaeignarinnar yfir tímabilið 1980 til ársloka 2002
er 11,1%.
Erlend hlutabréf: Ávöxtun erlendu hlutabréfaeignar
sjóðsins í dollurum var -19,9% á árinu 2002 en á sama
tíma lækkaði heimsvísitala Morgan Stanley um 21,1%,
en hún er helsti mælikvarði á breytingu hlutabréfaverðs
í heiminum. Að auki styrktist íslenska krónan um 13,5%
á árinu gagnvart erlendum gjaldmiðlum.
Skuldabréf: Raunávöxtun innlendrar skuldabréfaeignar
nam 5,9% á liðnu ári sem er óbreytt raunávöxtun frá
árinu 2001.
VERÐBRÉFAVIÐSKIPTI
OG RÁÐSTÖFUNARFÉ
Ráðstöfunarfé sjóðsins á árinu 2002 var 20.155 mkr. og
nemur aukningin 26% frá fyrra ári. Innlend hlutabréfakaup
umfram sölu námu 804 mkr. Skuldabréfaviðskipti sjóðsins
námu 12.017 mkr. Þar af námu kaup skuldabréfa 10.887
mkr. og sala skuldabréfa 1.130. Erlend verðbréfakaup
umfram sölu námu 2.689 mkr.
LÍFEYRISRÉTTINDI
Sjóðurinn skiptist í sameignar- og séreignardeild.
Sameignardeild sjóðsins greiðir ellilífeyri, örorkulífeyri og
maka- og barnalífeyri. Greiðsla í séreignardeild sjóðsins
veitir góða viðbót við þau réttindi sem sameignardeildin
veitir.
SÉREIGNARDEILD
Séreignardeild sjóðsins hefur nú starfað í 4 ár. Á árinu
2002 námu iðgjöld til séreignardeildarinnar 465 mkr.
samanborið við 252 mkr. árið 2001 sem er aukning um
85% og nema eignir sjóðfélaga hennar í árslok 1.069
mkr. sem er hækkun um 71% frá fyrra ári. Ávöxtun
séreignardeildarinnar nam -0,8% á liðnu ári. Í árslok 2002
áttu 18.553 einstaklingar inneignir í séreignardeildinni.
Heimasíða: www.live.is
LÍFEYRISSJÓÐUR VERZLUNARMANNA
Upplýsingar um starfsemi á árinu 2002
Netfang: skrifstofa@live.is
SKIPTING VERÐBRÉFAEIGNARHÖFUÐSTÓLL Í MILLJÖRÐUM
0
10
20
30
40
50
60
70
80
90
100
1998 1999 2000 2001 2002
110
0
200
400
600
800
1.000
1999 2000 2001 2002
1.200
SÉREIGN Í MILLJÓNUM
Veðskuldabréf önnur
2%
Íbúðalánasjóður
4%
Markaðsbréf
16%
Fjárfestinga-
lánasjóðir
3%
Innlend
hlutabréf
13%
Sjóðfélagar
18%
Spariskírteini
2%
Erlend verðbréf
16%
Húsbréf
20%
Húsnæðisbréf
6%
YFIRLIT YFIR BREYTINGAR Á HREINNI EIGN
TIL GREIÐSLU LÍFEYRIS 2002
EFNAHAGSREIKNINGUR
31. 12. 2002
KENNITÖLUR
Stjórn Lífeyrissjóðs verzlunarmanna
Magnús L. Sveinsson, formaður
Víglundur Þorsteinsson, varaformaður
Benedikt Kristjánsson
Birgir R. Jónsson
Gunnar P. Pálsson
Ingibjörg R. Guðmundsdóttir
Jóhanna E. Vilhelmsdóttir
Tryggvi Jónsson
Forstjóri sjóðsins er Þorgeir Eyjólfsson
ÁRSFUNDUR
Ársfundur sjóðsins verður haldinn mánudaginn
19. maí nk. kl. 17 í Gullteigi á Grand Hótel.
Fundurinn verður nánar auglýstur síðar.
Í milljónum króna 2002 2001
Verðtryggð innlend skuldabréf 52.479 49.070
Sjóðfélagalán 17.674 15.140
Innlend hlutabréf 13.202 10.427
Erlend hlutabréf 16.241 21.985
Verðbréf samtals 99.596 96.622
Bankainnistæður 1.337 436
Eignarhluti í Húsi verslunarinnar 232 234
Rekstrarfjármunir og aðrar eignir 73 76
Skammtímakröfur 939 1.018
Skammtímaskuldir -220 -874
Hrein eign sameignardeild 100.888 96.887
Hrein eign séreignardeild 1.069 625
Samtals hrein eign 101.957 97.512
Í milljónum króna 2002 2001
Iðgjöld 7.383 6.808
Lífeyrir -2.095 -1.828
Fjárfestingartekjur -640 6.988
Fjárfestingargjöld -121 -102
Rekstrarkostnaður -123 -104
Aðrar tekjur 41 38
Endurmatshækkun rekstrarfjárm. 0 25
Hækkun á hreinni eign á árinu 4.445 11.825
Hrein eign frá fyrra ári 97.512 85.687
Hrein eign til greiðslu lífeyris 101.957 97.512
2002 2001
Raunávöxtun -2,7% -0,7%
Hrein raunávöxtun -2,8% -0,8%
Hrein raunávöxtun (5 ára meðaltal) 3,2% 5,9%
Hrein raunávöxtun (10 ára meðaltal) 5,4% 6,3%
Rekstrarkostnaður í % af iðgjöldum 1,18% 1,01%
Rekstrarkostnaður í % af eignum 0,08% 0,07%
Lífeyrir í % af iðgjöldum 30,1% 27,7%
Fjöldi greiðandi sjóðfélaga 41.243 41.142
Fjöldi lífeyrisþega 5.640 5.170
Fjöldi greiðandi fyrirtækja 5.936 5.687
Stöðugildi 26,5 23,2